Зачем нужен транзитный валютный счет

Зачем нужен транзитный валютный счет

Транзитный счет — что это, зачем нужен, где открыть

Автор: Дата публикации: 28.12.2019 Актуально на Апрель 2022 года Обновлено: 05.03.2022 Транзитный счет — это счет в банке, открываемый юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями одновременно с расчетным счетом в валюте. Данный счет открывается автоматически и не зависит от желания клиента.

Транзитный счет необходим для поступления и хранения денег по экспортному контракту.

Для того, чтобы открыть транзитный счет, не нужно заключать отдельный банковский договор. Он оформляется в финансовом учреждении вместе с расчетным счетом в валюте. Транзитный и отличаются друг от друга:

  1. деньги хранятся на транзитном счете определенное время, а именно 15 дней. У валютного счета такого ограничения нет;
  2. отличается и нумерация учетной записи: седьмая позиция у транзитного счета — «1», у валютного — «0».
  3. транзитный счет не используется для многих операций, с него не производят расчеты за услуги или товары;

Компании, которые ведут внешнеэкономическую деятельность, обязаны проходить , тем самым подтверждая законность полученных денег.

Валюта, которая перечисляется предпринимателям от контрагентов из-за границы, в первую очередь приходит на транзитный счет.

Она хранится там до тех пор, пока банк проводит проверку документов. При положительном ответе деньги перечисляются с транзитного счета на валютный . Некоторые деньги переводятся сразу на валютный счет.

Это происходит в случае, если клиент совершает операцию между своими счетами. Данное правило касается не только тех, кто имеет валютные счета в одном банке, но и тех, у кого они открыты в разных банках. Банки производят зачисления денежных средств с транзитного счета на валютный счет в течение пятнадцати дней.

За этот период резидент должен предоставить документы, которые связаны с валютной операцией. Снять средства в это время с транзитного счета не получится. Отправить оценку

  1. Топ-5 банков Для открытия расчетного счета

Для чего нужны расчётный и транзитный счета и чем они отличаются?

Что такое расчётный и транзитный счета?

Зачем они нужны? В чём состоят отличия между ними? Ответим на данные вопросы в нашей статье.

Расчётный счёт с точки зрения – это учётная спецзапись, которая применяется для учёта клиентских операций. С точки зрения самого клиента РС (юрлица или индивидуального предпринимателя)– это его основной платёжный инструмент. Именно благодаря расчетному счёту проводятся платежи за предоставленные товары и услуги.

С него же деньги или снимаются, или переводятся для выплаты заработной платы, налогов, прочих бюджетных сборов и т.п. Юрлицо обойтись без РС не может. Более того, в России законодательство требует оформления данного инструмента для организаций.

ИП при этом от такой необходимости освобождены, хотя по желанию могут открывать расчётные счета. Важно! РС – это не только требование, обусловленное для юрлиц соответствующим законами, а ещё и инструмент, помогающий оптимизировать процесс осуществления финансовых операций. Без него вести бизнес несколько сложнее.

Более подробно о расчётном счёте мы уже рассказывали в (“Что такое расчётный счёт – зачем он нужен и как его открыть?”).

В указанных материалах есть сведения о назначении продукта, его преимуществах, , доступных операциях, , нужной документации и пр.

Если расчётный счёт нужен для реализации любых клиентских операций, то транзитный служит только для зачисления денег (в валюте) за осуществлённые работы и предоставленные услуги.

ТС – это узкоспециализированный вид счёта. Важно! Транзит открывается всегда вместе с расчётным инструментом. Он необходим для обеспечения возможности проведения банком валютного контроля.

Когда поданы все документы и пройдены необходимые проверки, денежные средства с ТС перечисляются на РС, после чего они могут быть использованы клиентом для тех или иных целей. Сам транзитный счёт применяется для:

  1. зачисления валютной выручки.
  2. оплаты таможенных сборов (пошлин);
  3. оплаты транспортного сервиса;
  4. реализации (продажи) обязательной части валютной выручки;

Таким образом, понятно, что ТС – это дополнительный платёжный инструмент, своего рода приложение. Отдельно – как самостоятельное явление в отрыве от РС – он не функционирует.

При этом расчётный может существовать без транзитного. Весь вопрос состоит в используемой валюте и контрагентах, с которыми организовано взаимодействие (российские они или иностранные). Транзитный и расчётный счета в валюте всегда функционируют вместе.

Данные учётные записи обладают значительными отличиями. Для перевода валютной выручки из-за границы во всех случаях применяется первая. Именно её указывают в соглашении, которое заключается с покупателем.

Однако для приёма денежных средств, поступающих от российских контрагентов, и для платежей компании применяется уже расчётный счёт юрлица.

Чтобы понять разницу между этими учётными записями, следует иметь в виду такие моменты:

  • Номера записей отличны друг от друга, как правило, одной цифрой. ТС имеет на седьмой позиции “1”, а РС – “0”.
  • РС бывает рублёвым. Такое обстоятельство означает, что к этому счёту не будет открываться ТС, который существует исключительно в валюте. Соответственно все операции проводятся напрямую – по причине отсутствия необходимости в валютном контроле.
  • Деньги на ТС хранятся ограниченное время. Компания-получатель средств обязана предоставить банковскому учреждению все требуемые документы и реализовать целевые операции (вроде продажи части выручки) максимум за 15 суток. По истечении этого времени деньги переводятся на РС, где впоследствии хранятся неограниченно долго.
  • ТС не применяется для большинства транзакций. К примеру, данный инструмент не позволяет оплачивать товары и услуги в другой стране.

Примечание 1.

Когда заключается соглашение с иностранным контрагентом, не важно, какой из двух счетов указывается в реквизитных сведениях. Все деньги в любом случае сначала окажутся на транзитном, а только после осуществления валютного контроля – на расчётном счёте.

ТС и РС не существуют отдельно друг от друга.

Они всегда открываются одновременно и работают в рамках одного и того же договора. Данный момент следует учитывать – особенно бизнесменам-новичкам, которые поначалу могут не знать о специфике связи между ТС и РС. Расчётный и транзитный счета открываются одновременно. Первый служит для осуществления разных операций с деньгами.
Первый служит для осуществления разных операций с деньгами.

Второй – только для зачисления оплаты за оказанные услуги или выполненные работы. Оценка статьи:

(Пока оценок нет)

Загрузка. Поделиться с друзьями: Твитнуть Поделиться Плюсануть Поделиться Отправить Класснуть Линкануть Запинить

Транзитный счет в банке

→ → → Добавить в «Нужное» Обновление: 11 декабря 2018 г.

Если организация-резидент (ИП-резидент) планирует вести внешнеэкономическую деятельность, то расчеты при осуществлении валютных операций она должна вести через банковские счета (, далее – Закон N 173-ФЗ). При открытии текущего валютного счета банк одновременно открывает резиденту еще и транзитный валютный счет (, далее – Инструкции N 111-И). То есть открытие такого счета происходит автоматически и независимо от волеизъявления компании (ИП).

Изначально валюта, перечисляемая резиденту, как безналичным способом, так и наличным (), зачисляется именно на транзитный счет. Затем на основании распоряжения о списании с него зачисленной валюты деньги поступают на текущий валютный счет резидента ().

Транзитный счет – это счет специального целевого назначения, не требующий заключения отдельного договора банковского счета. Соответственно, он не является банковским счетом в том смысле, который подразумевает ГК РФ (). Напомним, что когда-то все резиденты должны были обязательно продавать часть полученной валютной выручки на внутреннем валютном рынке РФ.

Было время, когда на обязательную продажу шло 30% выручки ( в ред., действ.

до 30.06.2004). Потом долю снизили до 25%, потом до 10%, и сегодня она составляет 0% (). То есть сейчас поступившую валюту можно держать на валютном счете сколь угодно долго. Определенные денежные средства, минуя транзитный счет, зачисляются сразу на текущий валютный счет резидента ().

Так, если у резидента в банке открыто несколько текущих валютных счетов, то при переводе денег с одного из них на другой сумма не попадет на транзитный счет, а сразу будет зачислена на нужный текущий валютный счет.

Также деньги сразу поступят на текущий валютный счет резидента в банке, если он будет переводить валюту со своего же текущего валютного счета, открытого в другом банке. Поскольку банки являются агентами валютного контроля, то они вправе запрашивать у резидентов документы, связанные с проведением валютных операций ().
Поскольку банки являются агентами валютного контроля, то они вправе запрашивать у резидентов документы, связанные с проведением валютных операций (). А в соответствии с Инструкцией ЦБ резидент при зачислении денег на его транзитный валютный счет в течение 15 рабочих дней вместе с распоряжением о списании иностранной валюты с транзитного валютного счета или без него должен предоставить в банк (, далее – Инструкции N 181-И):

  1. информацию о коде вида операции и документы, связанные с поступлением валюты, если сумма контракта больше 200 тыс. руб. А если контракт поставлен на учет, то еще и его уникальный номер (, ).
  2. информацию о коде вида операции, если сумма контракта в рублевом эквиваленте не превышает 200 тыс. руб. (, );

Подробно банковский контроль рассмотрен в статье

Более полную информацию по теме вы можете найти в .

Бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Также читайте:

Форум для бухгалтера: Поделиться:

Подписывайтесь на наш канал в

Транзитный банковский счёт для операций с валютой: все особенности

Современный рынок товаров и услуг отличается растущей глобализацией, государственные структуры интегрируются, растёт число транснациональных корпораций и бизнесов, взаимодействующих с зарубежными контрагентами. Российское законодательство предписывает компаниям, заключающим контракты на экспорт, импорт, доставку и таможенное оформление товаров получать лицензию на ведение валютных операций и открывать специальный банковский счёт.

Транзитный банковский счёт активируется автоматически при открытии валютного, предназначен для конвертации части валютной выручки, выплаты таможенных пошлин, транспортных услуг, а также зачисления прибыли на основной расчётный счёт организации. Реквизиты транзитного счёта используются в договорах с зарубежными контрагентами, а также при прохождении валютного контроля согласно требованиям законодательства Российской Федерации.

С юридической точки зрения открытие и ведение транзитного валютного счёта регламентируется статьёй 14 ФЗ-173 (закон о валютном регулировании), а также инструкцией №111 Центробанка России. Открытие транзитного валютного счёта необходимо компаниям и ИП, работающим с иностранными контрагентами и получающим выручку в денежных знаках других стран. Наряду с валютным, в список транзитных банковских счетов входят:

  1. Лицевой счёт. Платежи граждан хранятся на едином транзитном счёте и затем перераспределяются между поставщиками услуг. Транзитный лицевой счёт применяется компаниями, оказывающими услуги населению (провайдеры интернета, телефонные компании).
  2. Зарплатный счёт. Доход работников перечисляется на транзитный счёт организации, затем переводится на дебетовые карты физических лиц (сотрудников). Транзитный счёт для перечисления заработной платы использует большинство крупных компаний со штатом более 100 человек.
  3. Транзитный счёт для эквайринга. Торговые предприятия, принимающие платежи по банковским картам, используют транзитный счёт для временного хранения средств. После проверки платежей выручка поступает на расчётный счёт организации.

Наряду с расчётным (текущим) банковским счётом юридического лица или индивидуального предпринимателя (ИП), транзитный валютный счёт используется в ходе повседневных хозяйственных операций (платежей, переводов).

С точки зрения пользователей и норм законодательства, транзитный счёт имеет ряд особенностей.

  • Реквизиты счёта. Номер транзитного счёта отличается от реквизитов расчётного счёта одной цифрой, занимающей седьмое место. В расчётных счетах седьмая цифра всегда 0, в транзитных указывается 1.
  • Срок хранения денежных средств. Российское законодательство позволяет хранить средства на транзитном счёте в течение 15 календарных дней, затем компания или ИП должны предоставить в банк документы, требуемые валютным контролем. После проверки бумаг средства следует переводить на расчётный счёт для дальнейших операций или хранения.
  • Дополнительные услуги. Большинство банков взимает ежемесячную комиссию за ведение транзитного счёта, оформление и обслуживание паспортов сделок для валютного контроля. Например, в Альфа-банке стоимость ведения транзитного валютного счёта составляет более трёх тысяч рублей в месяц, владельцу предлагаются регулярные консультации и бесплатное оформление паспортов сделки.
  • Доступные операции по счёту. Средства, хранящиеся на транзитном валютном счёте, предназначены для перевода на текущий (расчётный) счёт юридического лица или ИП. Владельцы компаний не могут снимать деньги, конвертировать валюту или оплачивать товары, услуги, используя объём денежных средств на транзитном счёте.

На практике транзитный валютный счёт является промежуточным звеном для проведения операций между контрагентом и компанией. Все средства, поступающие на транзитный валютный счёт, проходят проверку перед зачислением на текущий счёт компании.

Обычно бухгалтеру следует предоставить в банк справку о проведённых валютных операциях, экземпляр договора с контрагентом, а также счёт, подтверждающий зачисление платежа на реквизиты клиента. Компания или ИП может открыть валютный счёт в любом коммерческом банке, однако рекомендуется пользоваться услугами финансовой организации, обслуживающей основной (расчётный) счёт. В этом случае клиенту не нужно второй раз собирать полный пакет документов для открытия счёта в другой финансовой организации.

Транзитный счёт открывается автоматически при подаче документов на создание валютного счёта.

Организации нужно предоставить в банк следующие документы:

  • Образцы подписей ответственных сотрудников и печати организации. Сведения можно передавать в электронном виде, а также оформлять в банке (если валютный счёт открывается без доверенности).
  • Заявление клиента на открытие счёта. Бланк заявки можно заполнить заранее, загрузив образец на сайте банка, а также в офисе финансового учреждения, обратившись к операционисту. На современном рынке финансовых услуг большинство банков предлагает подачу документов для валютного счёта онлайн.
  • Регистрационные данные компании. Учредителю или представителю (если оформлена доверенность) нужно предъявить выписку из ЕГРЮЛ (единый реестр юридических лиц), бумаги, подтверждающие регистрацию компании или ИП в налоговой инспекции, а также уставные документы (только для ООО и АО). В банк можно передать оригиналы или нотариально заверенные копии бумаг.
  • Лицензия или иные разрешительные документы. Компании или ИП при открытии валютного счёта нужно предъявить лицензию на ведение операций с иностранными денежными единицами. Если юридическое лицо занимается криптографией, авиационной или военной техникой, производит лекарства, в банк нужно предъявить лицензию государственного образца. Актуальный список видов деятельности, подлежащих лицензированию, содержится в ФЗ-99.

Обычно валютный счёт открывается в течение нескольких дней, перечень документов и стоимость обслуживания зависят от конкретного банка.

Перед открытием счёта клиенту следует проконсультироваться со специалистом банка, подготовить копии документов, подобрать тариф и заполнить заявку на активацию продукта.

На современном рынке финансовых услуг действует несколько крупных банков, проводящих РКО (расчётно-кассовое обслуживание) валютных счетов.

Такие банковские учреждения выступают агентами валютного контроля, оформляют паспорта сделок и позволяют хранить иностранные денежные знаки на транзитных счетах.

Как правило, комиссия банка за проведение валютных операций составляет около 0.15% от суммы транзакции, процедура контроля проводится онлайн.

Например, в банке Тинькофф уведомления о поступлениях на транзитный валютный счёт и перечень требуемых документов отправляются через приложение. Клиент банка передаёт скан-копии документов, получает одобрение и средства автоматически переводятся на расчётный счёт. Валютный контроль сделок юридических лиц проводится в несколько этапов.

Проверка договора владельца счёта с контрагентом. Российское законодательство в области валютного регулирования предписывает оформлять договоры с иностранными контрагентами, указывая срок действия соглашения, валюту, наименование и место регистрации сторон.

Также следует указать дату заключения договора.

Клиенты банков, работающие по оферте (договор на предоставление услуг или проведение работ без фиксированного срока действия), должны предоставить в банк письмо с указанием предполагаемой даты завершения контракта. На практике банки публикуют образцы договоров с иностранными контрагентами на официальном сайте, также форму соглашения можно сверить с сотрудником отдела валютного контроля.

Поступление денежных средств на транзитный валютный счёт. Большинство банковских организаций отправляет клиентам уведомление на следующий рабочий день после поступления валюты на транзитный счёт.

Владелец счёта должен предоставить документы для валютного контроля в течение 15 календарных дней, чтобы избежать штрафов и перевести средства на текущий счёт. Оптимальный вариант — предоставить документы заранее, чтобы сотрудник банка успел проверить бумаги и не начислил штрафы.

Сбор и подача документов для валютного контроля. Клиенту нужно передать в банк заполненную справку о валютных операциях по счёту, договор с клиентом, платёжное поручение или инвойс (счёт).

Если сумма платежа превышает эквивалент 50 тысяч долларов США, дополнительно нужно оформить в банке паспорт сделки.

Клиенту следует заранее уточнить в банке, для каких организаций открыт «зелёный коридор» — упрощённая схема подтверждения сделок.

Обычно банки открывают «зелёный коридор» для крупных иностранных компаний (например, Google, Apple).

Если контрагент входит в список таких организаций, клиенту банка потребуется предоставить скриншот входа в личный кабинет или платёжную ведомость.

Порядок подачи документов для валютного контроля зависит от конкретного банка.

Обычно нужно предоставить скан-копии бумаг, отправив файлы через личный кабинет, некоторые банки требуют передать распечатанные документы в офис. Получение средств. Обычно документы для валютного контроля проверяются в течение двух-трёх рабочих дней, затем средства на транзитном счёте переводятся на текущий (расчётный) счёт.

Банк сообщает об успешном прохождении валютного контроля в электронном письме, может присылать СМС.

Порядок заполнения и срок рассмотрения документов различаются в зависимости от конкретного банка. Многие финансовые учреждения самостоятельно заполняют паспорт сделки, используя договор с контрагентом и счёт, предоставленный клиентом.

Российское законодательство предполагает взыскание штрафов с индивидуальных предпринимателей и организаций, нарушающих порядок валютного контроля.

Сумма штрафа может достигать 100% от величины транзакции, санкции применяются при следующих нарушениях. Нарушение сроков предоставления документов.

Согласно требованиям законодательства, документы для валютного контроля нужно передать в течение 15 дней со дня поступления средств. Если пользователь транзитного валютного счёта нарушил сроки, размер штрафа для ИП составляет от 500 до 5000 рублей.

ООО (общество с ограниченной ответственностью) должны выплачивать не менее 5000 и не более 50 000 рублей. Средства поступили на счёт позже срока, указанного в договоре. Агенты валютного контроля проверяют дату поступления средств на транзитный счёт клиента, используя информацию в договоре. Обычно деньги перечисляют с учётом даты платежа (Payment date), указанной на счёте.
Обычно деньги перечисляют с учётом даты платежа (Payment date), указанной на счёте. Если средства поступили позже, организация выплачивает штраф в размере 1/150 от ставки рефинансирования ЦБ РФ за каждые сутки задержки.

Средства по контракту не поступили на транзитный счёт клиента. Если контрагент не перевёл деньги по договору, штраф составит от 75% до всего объёма суммы, указанной в договоре.

Документы, предоставленные в банк, заполнены с ошибками. Если ИП допустил опечатку в паспорте сделки, счёте или справке о валютных операциях, штраф составит от 4000 до 5000 рублей, повторное нарушение влечёт выплату 15 000 рублей.

Аналогичные нарушения для ООО караются штрафом от 40 000 до 50 000 рублей. При повторном нарушении с организации будет взыскано 150 000 рублей.

На практике проблем с валютным контролем можно избежать, если заранее предоставить в банк образец договора, согласовать с контрагентом дату платежа, а также соблюдать правила заполнения документов. Большинство банковских учреждений предоставляет клиентам бесплатные консультации по заполнению документов для валютного контроля.

Транзитный валютный счёт открывается ИП, ООО либо АО, работающим с иностранными контрагентами и служит для прохождения процедуры валютного контроля. Средства, поступающие на транзитный счёт, блокируются сотрудниками банка до окончания проверки документов.

Владельцу счёта нужно предоставить в банк паспорт сделки (для операций на сумму выше 50 тысяч долларов), договор с клиентом, инвойс и платёжную ведомость. Во избежание проблем с валютным контролем и выплат штрафов клиенту следует открывать валютный счёт в банке, оформляющем документы без участия клиента.

Например, сотрудники отдела валютного контроля самостоятельно заполняют паспорт сделки, отправляют клиенту уведомление о поступлении и разблокировке средств.

Большинство финансовых учреждений проводит бесплатные консультации по оформлению документов для валютного контроля, поэтому клиент может заранее заполнить бумаги и избежать штрафов.

Что представляет транзитный счёт в банке

1605 Содержание страницы Организациям и физлицам, занимающимся предпринимательской деятельностью, в рамках банковского обслуживания может открываться расчетный счет, валютный счет для операций, соответственно, в рублях и иностранной валюте. Что собой представляет транзитный счет и почему, в отличие от валютного, он не выделяется в плане счетов бухгалтерского учета? Расскажем об особенностях транзитных счетов и их назначении.

Вопрос: В банк поступило постановление судебного пристава-исполнителя о наложении ареста на денежные средства на транзитном счете, открытом банком для расчетов между должником и третьими лицами. Вправе ли банк отказать в исполнении такого постановления? Суть любого банковского счета одна и та же.

Это учетная запись банка, на которой отражаются операции клиентов с денежными средствами. Отличие транзитного счета в том, что он всегда связан с другим – валютным и самостоятельно не используется.

Он предназначен прежде всего для перечисления валютных сумм и имеет контрольное значение. Что такое ? Одновременное открытие двух взаимосвязанных счетов прописано в законодательстве для резидентов – участников внешнеэкономической деятельности (ВЭД):

  1. ФЗ-173 от 10/12/03 «О валютном регулировании и валютном контроле» ст. 14;
  2. Инструкция ЦБ РФ No 111-И от 30/03/04 гл. 2.

Кстати говоря! Понятие «резидент» в валютном законодательстве определяется статьей 1-1 пп.

6 ФЗ-173. К ним относятся, в частности, российские фирмы и компании, их филиалы, представительства за границей, индивидуальные предприниматели – физлица.

Иные юридические и физические лица относятся к нерезидентам (п. 7). Эта операция не зависит от желания владельца валютного счета. Открытие «в паре» с ним транзитного счета – обязанность банка.

Об этом сказано в инструкции №111-И, п. 2.1. Каждому валютному счету, открываемому по видам валют, соответствует отдельный транзитный счет.

Действия банка с транзитным счетом клиента — участника ВЭД — связаны с правом банка контролировать валютные операции.

Какими проводками отражать ? Раньше транзитный счет использовался для контроля обязательного объема продаж валютной выручки на внутреннем рынке валюты РФ. Этот норматив с 30% год от года снижался и в настоящее время составляет 0% (Инструкция 111-И п.

1.2), т.е., по сути, об обязательной продаже выручки в валюте речи не идет. Транзитный счет нужен только для контроля валютных операций как таковых.

Законность сделки клиент подтверждает документами, информацией о коде вида операции.

При этом, если в рублевом эквиваленте сумма не выше 200 тыс. руб., достаточно информации о коде вида операции.

Если сумма выше, банк потребует и документы. Срок предоставления – 15 рабочих дней.

Процедура контроля подробно описана в инструкции ЦБ РФ №181-И от 16/08/17. После проверки банк может запросить дополнительную информацию по сделке, если возникли сомнения в ее законности, либо списать средства на текущий счет клиента на основе имеющейся информации. В исключительных случаях средства на транзитном счете могут быть заблокированы.

Перечисление на текущий счет (валютный или расчетный с обменом на рубли) происходит по письменному распоряжению клиента. На транзитном счете отражается вся валютная выручка в пользу российской компании или ИП, а списываются средства на текущие счета резидентов. Операции по транзитному счету отражаются в бухучете на счете 52 «Валютные счета».

Можно пользоваться счетом 52 с/счет 1 «Валютные счета внутри страны» с открытием аналитического счета «Транзитный валютный счет в банке» (план счетов для с/х предприятий, приказ Минсельхоза №654 от 13/06/01). Специалисты предлагают и другой вариант: открыть два субсчета – текущий валютный счет, транзитный валютный счет и использовать их в проводках. Проводки формируются с использованием счета 76 либо 57 «Переводы в пути».

Пример отражения стандартных операций:

  1. Дт 76 Кт 52/транзит. счет – отражена валюта в момент списания с транзитного счета.
  2. Дт 51, 52/текущий вал. счет Кт 76 – перечислены деньги на текущий счет, рублевый или валютный.
  3. Дт 52/транзит. счет Кт 62 – отражена оплата покупателя.

Либо такой вариант:

  1. Дт 51, 52/текущий вал.

    счет Кт 57 – перечислены деньги на текущий счет, рублевый или валютный.

  2. Дт 57 Кт 52/транзит.

    счет – отражена валюта в момент списания с транзитного счета.

  3. Дт 52/транзит.

    счет Кт 62,76 – отражена оплата покупателя.

Не все валютные средства проходят через транзитный счет, часть попадает сразу на действующий валютный счет:

  1. при движении средств по нескольким валютным счетам клиента, открытым в банке;
  2. при движении средств клиента с валютного счета, открытого в банке, на аналогичный счет, открытый в другом банке.

Отметим, что в инструкции №111-И (гл. 2 п. 2.3.1) говорится о списании средств с транзитного счета в целях обязательной продажи части валютной выручки.

Как мы уже говорили, норма продажи на сегодняшний день составляет 0%. (гл. 1 п. 1.2 того же документа). Кроме того, упоминается об уменьшении суммы обязательной продажи на сумму расходов и платежей, связанных с исполнением сделок (п. 1.3), однако следует отсылка к ст. 21 ФЗ-173. Эта статья в настоящее время не действует.
21 ФЗ-173. Эта статья в настоящее время не действует.

Транзитный валютный счет

1 — что это такое: определение термина простыми словами Максим Иванов

1 29 29 — это счет, который предназначен для получения входящих платежей в иностранной валюте. Его используют предприниматели при ведении внешнеэкономической деятельности. На нем собираются все денежные поступления по экспортному договору, которые впоследствии могут быть переведены в рубли по письменному запросу юридического лица.

Клиент может проводить некоторые платежи напрямую с транзитного счета, например:

  1. Оплачивать экспедиционные услуги при перевозке товара по территории другого государства
  2. Оплачивать страхование груза
  3. Переводить таможенные выплаты
  4. Оплачивать транспортные услуги российским и иностранным компаний
  5. Уплачивать комиссии банков

Ведение отдельного транзитного валютного счета предусмотрено законодательством РФ в рамках проведения мероприятий по валютному контролю. Он открывается и закрывается автоматически вместе с обычным расчетным счетом в валюте, открыть или закрыть его отдельно нельзя. В течение 15 суток с момента зачисления денег на транзит банк обязан совершить одну из следующих операций:

  • Перевести валюту в рубли и перечислить деньги на рублевый счет
  • Перечислить сумму на основной валютный счет без конвертации

Промежуточные счета применяются только для зачисления денежных средств из иностранных финансовых учреждений.

Если клиент переводит деньги между валютными счетами в российских банках, то транзит не требуется. Согласно инструкциям Центробанка, при зачислении валюты общей суммой менее 200 000 в рублевом эквиваленте достаточно предоставить сведения о коде операции. Если сумма сделки превышает 200 000 рублей, то кроме кода юридическое лицо должно предъявить документы, описывающие происхождение валютного платежа, и номер контракта (если есть).

Николай Потапов 29 4 Возможно вам будет полезно: Лучший займ Специальное предложение Одобрение

К5М = 10/10 Требуемый кредитный рейтинг

400 + к сравнению Подать жалобу (3.94 из 5) 30 000 руб.

30 дней 1 % в день Обновлено01.04.2022 Сумма: от 2 000 до 30 000 руб. Срок: от 5 до 30 дней Ставка в день: 1% Переплата, от: 100 руб.

Возраст: от 18 до 75 лет Способ выплаты: Способ погашения: Документы: Паспорт Скорость рассмотрения заявки: 15 минут Скорость выплаты: От 12 секунд Идентификация: Фото, видео График работы: Круглосуточно Плохая КИ: Да Продление: Есть Инвесторам: от 15000000 руб. до 18,5% Начало работы: 2013

  1. Помощь в исправлении кредитной истории
  2. Пролонгация за уплату процентов
  3. Принимаются карты Виза, МастерКард и МИР
  4. Низкие требования к кредитной истории
  5. Моментальное рассмотрение заявки
  6. Разнообразные способы получения и погашения

Подробнее К5М 10/10 Отзывы 3.94/5 Одобрение 90/100% Это первый в России робот займов — полностью автоматическая система оформления микрозаймов, который успешно работает с 2014 года.

К Займеру можно обратиться, если деньги вам нужны здесь и сейчас. Система очень быстро рассматривает заявки и сразу перечисляет деньги.

Робот подбирает индивидуальные условия для каждого заемщика и помогает улучшить кредитную историю. Распечатать В избранное Лучший кредит Специальное предложение Одобрение К5М = 10/10 Требуемый кредитный рейтинг

600 + к сравнению Подать жалобу (4.64 из 5) 1 500 000 руб.

60 месяцев 8.1 % в год Обновлено01.04.2022 Сумма: от 51 000 до 1 500 000 руб.

Срок: от 12 до 60 месяцев Процентная ставка: от 6.1 до 23% Возраст: от 23 до 70 лет Документы: Паспорт, один из документов (загранпаспорт, пенсионное удостоверение, водительское удостоверение, удостоверение личности военнослужащего, военный билет) Скорость рассмотрения заявки: До 2 дней Регистрация: Постоянная в регионе банка Стаж: Стаж на последнем месте от 3 мес

  1. Не требуется оформление страховки
  2. Кредит доступен индивидуальным предпринимателям
  3. Снижение ставки при подаче заявки онлайн

Подробнее К5М 10/10 Отзывы 4.64/5 Одобрение 80/100% СКБ специализируется на потребительских кредитах и обслуживании бизнеса. Основное кредитное предложение банка отличается гибкими условиями для разных категорий клиентов — работающих официально, работающих неофициально, а также неработающих пенсионеров. Этот крупный банк Уральского региона вошел в Топ-100 самых надежных российских банков по версии Forbes.

Распечатать В избранное Лучшая кредитная карта Специальное предложение К5М = 10/10 Требуемый кредитный рейтинг 600 + к сравнению Подать жалобу (4.27 из 5) Обновлено28.04.2022 Максимальный лимит: 500 000 руб.

Процентная ставка в год: от 9.99 до 38.51% Беспроцентный период: 100 дней Открытие: 0 руб.

Обслуживание: 590 руб. Возраст: от 18 лет Лицензия: 1326 от 16.01.2015 г. Документы: Паспорт Регистрация: Постоянная в регионе банка

  1. Льготный период действует на снятие наличных
  2. Доступен длительный льготный период
  3. Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
  4. Можно оформить без справки о доходах

Подробнее К5М 10/10 Отзывы 4.27/5 Карта “100 дней без процентов” отличается длительным льготным периодом, в течение которого вы не платите проценты по ней.

Этот период распространяется и на снятие наличных. Однако, у нее нет своей бонусной программы, кроме тех, что предоставляют Виза и МастерКард. Альфа-Банк — один из крупнейших банков страны, он обслуживает более 14 миллионов клиентов.

Распечатать В избранное Лучшая дебетовая карта Специальное предложение К5М = 10/10 + к сравнению Подать жалобу (4.64 из 5) Обновлено01.04.2022 Открытие: 0 руб. Обслуживание: 0 руб. Возраст: от 14 лет Лицензия: 2673 от 24.03.2015 г.

Документы: Паспорт Регистрация: Постоянная в регионе банка Кэшбэк: 1% на любые покупки, до 15% за покупки в трех категориях, до 30% по предложению партнеров, 500 рублей за покупки от 5 000 рублей в первые 3 месяца Срок выпуска: 1 день % на остаток: 10

  1. Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
  2. Быстрое оформление с доставкой на дом
  3. Кэшбэк от 1% за все покупки
  4. Привилегии для премиум-карт от платежных систем

Подробнее К5М 10/10 Отзывы 4.64/5 Универсальная дебетовая карта для практичных людей. Она подойдет тем, кто часто оплачивает покупки безналичным способом.

Тинькофф Банк возвращает на счет от 1 до 5% суммы расходов.

Получать повышенный кэшбэк можно за покупки в избранных категориях, которые можно менять раз в 3 месяца в интернет-банке или мобильном приложении.

Так же как и с других карт банка, с Tinkoff Black можно бесплатно снимать более 3 000 руб в банкомате любого банка. Распечатать В избранное Лучшее РКО Специальное предложение К5М = 10/10 + к сравнению Подать жалобу (4.53 из 5) Обновлено28.04.2022 Общая информация Эквайринг Зарплатный проект Валютный контроль Корпоративные карты Гарантии Открытие: 0 руб.

Обслуживание: 700 руб. Скорость открытия: 1 час Лицензия: 2209 от 24.11.2014 Интернет-банк: 0 руб.

Мобильный банк: 0 руб. СМС-информирование: 100 руб. Документы: Паспорт, СНИЛС, ИНН (+ решение, устав, сведения об участниках с долей в уставном капитале более 25% и данные всех руководителей, финотчетность для компаний старше 3 месяцев. Для АО — реестр акционеров, для филиалов — положение, доверенность на руководителя компании, подтверждение постановки на учет в налоговой по месту нахождения).

Прием наличных: До 100 000 руб — бесплатно, далее — 350 руб. за каждые 50 000 руб. Выдача наличных: До 50 000 руб — бесплатно, далее — 1 500 руб. за каждые 50 000 руб. Бонусы при открытии счета: 50 000 руб.

на продвижение в соцсетях в myTarget; 10 000 руб.

на Яндекс.Директ; 3 000 руб. на продвижение в Google.Adwords Эквайринг: Виды: торговый, мобильный, интернет; принимаемые карты: Visa (+ Electron), MasterCard (+ Maestro, Cirrus), МИР; комиссия: 2%; аренда терминала: от 1 200 руб.

до 2 000 руб. в мес. Сроки подключения: 7 дней Поддержка: Бесплатная Модули оплаты для интернет-магазинов: Magento, 1С-Битрикс, OpenCart,Ubercart, Commerce, VirtueMart, Woocommerce, ReadyScript Сроки зачисления: до 2 раб. дней Дополнительные услуги: Бизнес-аванс до 5 млн. руб, без визита в банк. Подключение тем, у кого есть оборот по эквайрингу не менее 40 000 в месяц (неважно, в каком банке) Зарплатный проект: Выпуск з/п карты: 0 руб.; обслуживание з/п карты: 0 руб.; комиссия при переводе з/п: от 0% до 0,55% на карты других банков Скорость подключения: До 1 дня Открытие счета в ин.

валюте: 0 руб. Ведение счета 0 руб.

Агент по операциям резидентов: 0,15% (min 300 руб.) Постановка контракта на учет: 0 руб. Платежка: 35$ Выдача справок: Электронные бесплатно, на бумаге 1000р за доставку по России. 5000 за доставку по миру Корпоративные карты: Виды карт: MasterCard; открытие: 0 руб.; обслуживание: 0 руб.

Виды: Тендерные для 44-ФЗ и 223-ФЗ Сумма: до 30 000 000 руб. Комиссия: 2,9% Обеспечение: Без обеспечения Скорость выдачи: В течение дня Спецсчет для 44-ФЗ: Открытие: в течение дня; обслуживание: бесплатно Дополнительно: До 5% годовых на остаток по спецсчету

  1. Помощь в регистрации ИП
  2. Открытие счетов для ИП — полностью онлайн
  3. Онлайн-бухгалтерия для ИП на УСН 6%
  4. Бесплатные платежные поручения
  5. Бесплатные зарплатные карты
  6. Бесплатные корпоративные карты

Подробнее К5М 10/10 Отзывы 4.53/5 Точка предлагает разнообразные тарифы для различных типов бизнеса. Тариф Золотая середина подойдет активно растущим ИП и компаниям.

Многие статьи расходов по нему недорогие, а обслуживание будет бесплатным, если по счету нет оборота. Для комфортного ведения дела предусмотрены все нужные функции и услуги.

Банк Точка – уникальный мультибанковский проект, который работает на базе Открытия и Киви.

Распечатать В избранное Предложение не является офертой.

Конечные условия уточняйте при прямом общении с кредиторами. Содержание информационных статей основано на субъективном мнении редакции нашего сайта. Мы не несем ответственность за полноту и достоверность содержащейся в них информации.

Сайт не принадлежит финансовой организации и на нем не оказываются финансовые услуги. Финансовые услуги будут оказываться непосредственно организациями, имеющими разрешение Центрального Банка Российской Федерации. Сайт является составным произведением и представляет собой в том числе каталог товарных знаков (знаков обслуживания), опубликованных в открытых реестрах ФИПС (Роспатент).

Исключительное право на товарные знаки (знаки обслуживания) принадлежат их правообладателям.

Только для совершеннолетних

Только лицензированные компании Зарегистрированный оператор персональных данных #54-20-005100.

Свидетельство о государственной регистрации базы данных «ВЗО» №2017621339. Свидетельство о государственной программы для ЭВМ №2018666294 «Финансовый сервис ВЗО». ВЗО® — свидетельство на товарный знак №752371 от 24.03.2022 Сетевое издание «ВЗО» зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций.

Свидетельство о регистрации: Эл № ФС 77-79037 от 28 августа 2022 г. Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью «Финансовые технологии» Email редакции: Телефон редакции: +7 (383) 235-94-71 Главный редактор: Муранов Юрий Вячеславович © #ВсеЗаймыОнлайн, 2016-2022

* Ваше имя: * Телефон: Отправить Выберите тип жалобы Двойные списания Долгая верификация Займы на чужие данные Навязчивая реклама Навязывание услуг Предварительное одобрение и отказ Разглашение информации 3 лицам Снятие денег с карты Другое (описать подробно) Отправить

Транзитный валютный счет: назначение, особенности, требования

Транзитный валютный счет — особый аккаунт в кредитном учреждении, который оформляется специально для перевода и хранения валютной прибыли компании до последующего перемещения на расчетный счет. Здесь учитываются все поступления средств по экспорту.

Оставшиеся на специальном транзитном валютном счету деньги могут быть реализованы за рубли.

Но для этого требуется письменное указание клиента на конвертацию.

Назначение Транзитный валютный счет применяется для проведения выплат за:

  1. Доставку груза и прочие услуги.
  2. Транспортировку товара по территории другой страны.
  3. Страхование.

Также допускается уплата с него комиссии кредитных организаций и таможенных сборов. Специальный аккаунт оформляется одновременно с открытием основного валютного р/с.

Если говорить простыми словами, транзитный валютный счет играет роль промежуточного звена в процессе перевода валюты.

Кроме того, если юрлицо переводит валюту другой страны из банка в банк, средства также зачисляются на транзитный счет, а после этого идут на основной р/с, предназначенный для валюты.

Историческая справка До начала 2007 года в РФ работало правило, согласно которого каждая организация должна была продавать часть валютной прибыли.

В зависимости от норм законодательного сектора в различные годы норма продажи все время менялась и колебалась в пределах 10-50 процентов. На современном этапе она достигла нулевой отметки. Благодаря этому, специальный транзитный счет применяются исключительно для контроля перемещения валюты. Читайте также — Эскроу-счет: характеристики, принципы, секреты, перспективы Транзитный валютный счет: сроки списания Один из главных вопросов — в какие сроки деньги списываются с промежуточного на основной аккаунт.
Читайте также — Эскроу-счет: характеристики, принципы, секреты, перспективы Транзитный валютный счет: сроки списания Один из главных вопросов — в какие сроки деньги списываются с промежуточного на основной аккаунт.

По законодательству с момента поступления указания в письменной форме у банка имеется 15 суток на проведение одной из двух транзакций:

  1. Перечисления денег в полном объеме на р/с в валюте.
  2. Продажи поступивших средств за национальную валюту.

В процессе списывания экспортной прибыли соотношение средств, поступающих на рублевый или валютный аккаунт, может определяться владельцем транзитного счета. Необходимые документы При списании денег с транзитного валютного счета может потребоваться передача некоторых бумаг.

Среди них:

  1. Справка о валютных сделках, где находят отражения данные по внесению денег.
  2. Бумаги, которые бы подтверждали законность получения зарубежных средств.

    Сюда относятся соглашения, спецификация, приложения и прочие бумаги, которые могли бы подтвердить правомерность поступающих на транзитный валютный счет денег.

  3. Указание владельца р/с на списание денег. Документ оформляется на бланке, который утвержден кредитной организацией.

Как только кредитная организация получила полный пакет бумаг и проверила их на соответствие требованиям законодательства, указание клиента выполняется. На момент передачи денег все бумаги должны быть действительными.

Если же данных для списания с транзитного валютного счета и зачисления средств недостаточно, кредитная организация вправе запросить дополнительную информацию или же не выполнять указание. В процессе зачисления средств финансовое учреждение берет комиссию. Это связано с тем, что банк выполняет функции агента валютного контроля, которые являются платными, а тарифы, как правило, прописаны в договоре на РКО.

Тонкости продажи валюты При открытии расчетного счета в валюте (без оформления аккаунта в рублях), процесс списания и последующего перевода имеет такой вид:

  1. Со специального аккаунта производится списание денег на текущий р/с, открытый в валюте.
  2. Прибыль в денежных единицах другой страны поступает на транзитный счет.
  3. При необходимости средства конвертируются и направляются на рублевый р/с в другом банковском учреждении. Здесь стоит учесть два момента — комиссии и необходимость заблаговременного согласования транзакции с принимающей кредитной организацией.

Итоги В завершение стоит отметить, что в случае превышения валютной прибылью суммы в 50 тысяч долларов, списание денег с транзитного валютного счета производится при выполнении дополнительного условия — открытия р/с по паспорту операции. Срок — 15 суток с момента зачисления средств. В противном случае невыполнение требования будет считаться нарушением.

  1. ТЕГИ
  2. расчетный счет
  3. счет
  4. банк
  5. валюта
  6. деньги

Предыдущая статьяПаспорт сделки: назначения, характеристики, правила закрытияСледующая статьяРасчетный счет МКБ (Московского кредитного банка)

Текущий и транзитный счет: функции и основные отличия при валютных платежах

Большинство граждан РФ предпочитают беречь свои накопления на банковских счетах. Современные банки предлагают хранить деньги не только в рублях, но и в зарубежной валюте.

При создании кошелька для инвалюты, образуются сразу два резерва – транзитный и текущий. Расскажем, как работать с финансовой ячейкой и в чем отличие текущего счета от транзитного.

Для чего нужен валютный счет Лицевые счета по валюте бывают двух типов: рублевые и валютные. Первые предназначены только для работы внутри страны, а вторые ориентированы на сделки международного характера.

Подключить сервис могут:

  1. физлица;
  2. юрлица.

Один валютный расчетный счет может работать только с одной инвалютой. Если вы сотрудничаете с бизнесменами из разных стран, для каждой валюты потребуется свой собственный валютный счет. Подобрать банк Транзитный и текущий счет — в чем разница Валютный р/c используют для переводов и хранения заработка.

Банк открывает сразу две учетные записи: транзитную и текущую. Обе ячейки работают совместно, но функция у каждого своя. Транзитный резерв служит ячейкой для поступивших финансовых платежей.

Выручка от вашей сделки с иностранцами поступает сначала на транзитный лицевой резерв. После того, как платеж прошел проверку, их нужно перевести на текущий счет. Потом можно работать с валютой:

  1. осуществлять переводы.
  2. обналичивать заработок в банкомате;
  3. платить за кредиты;

Как получить денежный перевод Операция по переводу баланса с транзитной учетной записи на текущую имеет свой механизм:

  1. Далее потребуется передать в финучреждение для проверки полный пакет документов по данной сделке.

    Что касается нужных бумаг, это могут быть акты, отчеты и иные доказательства того, что сделка прошла законно и без нарушений. Это нужно для ведения банковского учета финансовых операций.

  2. Если средства только поступили — ими не воспользоваться. В течении 15 рабочих дней банк пришлет вам уведомительное письмо о зачислении средств.
  3. После проверки баланс с транзитного резерва будет отправлен на текущий р/с.

    Хранить выручку на текущем лицевом р/c можно неограниченное время.

Предприниматели, которые ведут дела с иностранными компаниями, проходят валютный контроль. По закону банк проверяет платежи, которые приходят от зарубежных контрагентов, чтобы убедиться, что предприниматель не отмывает деньги и не финансирует террористов.

Финансовая организация самостоятельно проверяет платеж, но обычно предприниматель платит за это деньги. Тарифы за прохождение валютного контроля следует узнавать в банке, где обслуживается расчетный счет.

Валютный контроль

Если вы решили открыть валютный счет, банк откроет вам одновременно два счета – транзитный и текущий.

На транзитный вам будет приходить валюта от нерезидента, а с текущего вы будете сами делать валютные платежи. Валюта от нерезидента вам поступила, но чтобы ей воспользоваться, вам ещё придется потрудиться. Требование о зачислении иностранной валюты, поступающей в пользу юридического лица – резидента, на транзитный валютный счет установлено Инструкцией Банка России от 30.03.2004 г.

№ 111-И. Валютой, зачисленной на ваш транзитный валютный счет , вы сможете пользоваться только после осуществления процедуры идентификации поступившей суммы.

Для идентификации надо предоставить в банк: 1.(СВО) по установленной форме.

2.Заявку на продажу (перевод) с транзитного валютного счета по форме, установленной банком. 3.Обосновывающий документ (контракт, инвойс, иного документа, на основании которого осуществлена валютная операция) – если не предоставлялся в валютный контроль банка ранее, в том числе при оформлении . 4.ПС (при необходимости и если он не оформлен заранее).

Если все документы, требующиеся для разблокировки валюты, представлены в банк в операционное время и оформлены надлежащим образом, иностранная валюта будет разблокирована в день представления документов. Соответственно денежные средства с транзитного валютного счета будут переведены на текущий валютный счет или на рублевый расчетный счет организации в зависимости от содержания заявки (т.е., в зависимости от того хотите вы просто перевести валюту с транзитного счета на расчетный или продать ее). Если сумма, находящаяся на транзитном счете, поступила по внешнеторговому договору (договору займа), требующему оформления паспорта сделки (ПС) и на момент разблокировки средств ПС вами еще не оформлен, срок разблокировки увеличится до того момента, пока вы не оформите ПС.

Ну а если вы хотите сделать валютный платеж нерезиденту, то вам надо оформить заявление на покупку валюты по форме банка.