В каком банке лучше взять ипотечный кредит

В каком банке лучше взять ипотечный кредит

ТОП-10 лучших ипотечных программ


Информация обновлена: 15.03.2021 Открытие Альфа-Банк Росбанк Газпромбанк Банк Жилищного Финансирования Банк Дом.РФ ВТБ Райффайзенбанк Сбербанк Уралсиб После прибавления в семье мы с женой решили расширить жилплощадь с помощью ипотеки. Человек я обстоятельный, поэтому к выбору банка подошел скрупулезно (все-таки не один десяток лет ипотеку возвращать), да и условия хотелось получить самые лучшие. Предлагаю рейтинг 10 банков с лучшими условиями кредитов на квартиру. 1 место Отзывы экспертов и заемщиков по ипотеке Открытия схожи — самый высокий процент одобрений, отсутствие комиссий и навязанных страховок, персональный подход к каждому клиенту.

Я оформил ипотеку в этом банке.

Условия Открытие предлагает фиксированные процентные ставки.

Удобство Можно оформить для новостройки или квартиры на вторичном рынке.

Оформление Открытие достаточно быстро рассматривает все заявки.

Надежность После санации Открытие восстанавливает надежность.

Доступность Отделения Открытия есть во многих городах страны.

  1. Дополнительные условия программы «Военная ипотека» и «Ипотека с материнским капиталом»
  2. Сроки оформления 3-5 дней
  3. Сумма кредита до 50 000 000 рублей
  4. Первоначальный взнос от 10%
  5. Необходимые документы заявление, паспорт, справка 2-НДФЛ или по форме банка
  6. Процентная ставка от 7,5% годовых
  7. Тип жилья квартира в новостройке или на вторичном рынке
  8. Требования к заемщику возраст от 18 до 65 лет, регистрация на территории РФ, общий стаж от 1 года, стаж на последнем месте от 3 месяцев
  9. Срок кредита от 3 до 30 лет

Преимущества

  1. Можно использовать материнский капитал
  2. Быстрое оформление без посещения отделений
  3. Фиксированные процентные ставки

Недостатки

  1. Повышенные проценты при отказе от личного страхования

2 место Альфа-Банк предлагает сниженные ставки по ипотеке, как по собственным программам, так и с господдержкой.

Кредит оформляется онлайн, без визита в отделение. Условия Условия кредитования одинаковые для всех видов жилья.

Удобство Можно оформить под залог имеющегося жилья. Оформление Решение принимается за три рабочих дня. Надежность Один из самых надежных банков в стране.

Доступность Отделения Альфа-Банка есть почти во всех регионах.

  1. Дополнительные условия программа «Ипотека с материнским капиталом»
  2. Тип жилья квартира в новостройке или на вторичном рынке, дом
  3. Первоначальный взнос от 10%
  4. Процентная ставка от 5,99% годовых
  5. Сумма кредита до 50 000 000 рублей
  6. Срок кредита от 3 до 30 лет
  7. Сроки оформления до 3 дней
  8. Необходимые документы заявление, паспорт, СНИЛС справка 2-НДФЛ или по форме банка (не обязательно)
  9. Требования к заемщику возраст от 21 до 70 лет, общий стаж от 1 года, стаж на последнем месте от 4 месяцев

Преимущества

  1. Кредит доступен пенсионерам и иностранцам
  2. Не обязательно подтверждение дохода
  3. Можно оформить под залог имеющегося жилья

Недостатки

  1. Повышенные проценты при отказе от личного страхования

3 место Предложение с достаточно гибкими условиями для различных категорий заемщиков.

Росбанк может разделить ежемесячный платеж на две части, которые вносятся раз в 14 дней, при подключении соответствующей опции.

Также он позволяет привлечь материнский капитал.

Условия Бану предлагает ипотеку на крупную сумму.

Удобство Можно оформить для новостройки или квартиры на вторичном рынке. Оформление Заявки рассматриваются достаточно быстро. Надежность Надежный банк в крупной международной группе.

Доступность Отделения банка есть во многих городах страны.

  1. Процентная ставка от 6,9% годовых
  2. Требования к заемщику возраст от 20 до 65 лет, регистрация на территории РФ, стаж на последнем месте от 6 месяцев
  3. Необходимые документы заявление, паспорт, подтверждение дохода любым способом (по требованию)
  4. Сумма кредита до 120 000 000 рублей
  5. Срок кредита от 1 до 25 лет
  6. Тип жилья квартира в новостройке или на вторичном рынке, дом, апартаменты, гараж, машиноместо
  7. Сроки оформления 2-5 дней
  8. Первоначальный взнос от 20%
  9. Дополнительные условия программа «Ипотека с материнским капиталом»

Преимущества

  1. Кредит доступен индивидуальным предпринимателям
  2. Можно использовать материнский капитал
  3. Созаемщиком может быть гражданский супруг или супруга

Недостатки

  1. Повышенные проценты при отказе от личного страхования
  2. Комиссия 4% от суммы кредита при выдаче

4 место Привлекательная ставка по ипотеке крупного федерального банка получила множество положительных отзывов на форумах. Необычное предложение по покупке жилья, находящегося в залоге у Газпромбанка, вызывает интерес экспертов и простых заемщиков.

Условия Клиент может выбрать схему погашения долга.

Удобство ГПБ предлагает специальные условия при покупке жилья у партнеров.

Оформление Газпромбанк может долго рассматривать заявки.

Надежность Надежный банк в крупной финансовой группе. Доступность Газпромбанк присутствует во многих городах страны.
  1. Тип жилья квартира в новостройке или в строящемся доме, апартаменты, таунхаус, жилой дом
  2. Срок кредита от 1 до 30 лет
  3. Требования к заемщику возраст от 20 до 70 лет, регистрация на территории РФ, общий стаж от 1 года, стаж на последнем месте от 3 месяцев
  4. Сумма кредита до 60 000 000 рублей
  5. Необходимые документы заявление, паспорт, СНИЛС, трудовая книжка, справка 2-НДФЛ или по форме банка
  6. Первоначальный взнос от 10%
  7. Сроки оформления 1-10 дней
  8. Процентная ставка от 7,5% годовых
  9. Дополнительные условия программы «Военная ипотека» и «Ипотека с материнским капиталом»

Преимущества

  1. Погашение аннуитетными или дифференцированными платежами
  2. Сниженная ставка в первые 3 года
  3. Можно использовать материнский капитал

Недостатки

  1. Повышенные проценты при отказе от личного страхования

5 место Эксперты и заемщики на форумах единодушны в мнении, что БЖФ предлагает ипотеку с самыми удобными условиями оформления.

Решение принимается в течение дня без справок о доходах. Однако, это ипотечное предложение доступно только в нескольких крупных городах. Условия БЖФ предлагает низкую ставку при достаточно высоком взносе. Удобство Нет строгих требований к кредитной истории. Оформление На рассмотрение заявки уйдет до трех дней.

Оформление На рассмотрение заявки уйдет до трех дней. Надежность БЖФ поддерживает высокий уровень надежности.

Доступность Предложение доступно только в нескольких крупных городах.

  1. Дополнительные условия нет
  2. Сумма кредита до 37 500 000 рублей, в регионах — до 10 000 000 рублей
  3. Сроки оформления до 3 дней
  4. Требования к заемщику возраст от 21 до 65 лет, регистрация на территории РФ, общий стаж от 1 года, стаж на последнем месте от 3 месяцев
  5. Первоначальный взнос от 30%
  6. Процентная ставка от 4,7% годовых
  7. Тип жилья квартира в новостройке или на вторичном рынке, дом, комната или доля, коммерческая недвижимость
  8. Необходимые документы заявление, паспорт, второй документ, по требованию — справка 2-НДФЛ или по форме банка
  9. Срок кредита от 1 до 30 лет

Преимущества

  1. Можно оформить с плохой кредитной историей
  2. Можно привлечь до трех созаемщиков
  3. Подтверждение дохода не обязательно

Недостатки

  1. Максимальная сумма в регионах ограничена

6 место Несмотря на более высокую ставку, чем у других кредитов рейтинга, на форумах многие заемщики советуют именно Эксперт Банк. Его предложение не содержит скрытых комиссий и страховок, поэтому общий процент по кредиту несколько выше.

Условия Максимальная сумма ипотеки зависит от региона. Удобство Оформить ипотеку можно для любой жилой недвижимости. Оформление Все заявки рассматриваются быстро.

Надежность Банк Дом.РФ поддерживает высокий уровень надежности. Доступность Кредит можно оформить без справки о доходах.

  1. Тип жилья квартира в новостройке или на вторичном рынке, дом с участком, строящийся дом
  2. Срок кредита от 5 до 30 лет
  3. Необходимые документы заявление, паспорт, справка 2-НДФЛ или по форме банка (не обязательно)
  4. Процентная ставка от 4,7% годовых
  5. Требования к заемщику возраст от 21 до 65 лет, регистрация на территории РФ, общий стаж от 1 года, стаж на последнем месте от 3 месяцев
  6. Первоначальный взнос от 15%
  7. Дополнительные условия программа «Военная ипотека» и «Дальневосточная ипотека»
  8. Сумма кредита до 50 000 000 рублей
  9. Сроки оформления 2-5 дней

Преимущества

  1. Кредит доступен индивидуальным предпринимателям
  2. Способ подтверждения дохода не влияет на условия
  3. Можно оформить без справки о доходах

Недостатки

  1. Повышенные проценты при отказе от личного страхования

7 место Интересные условия у одного из самых крупных банков России.

На форумах обсуждают плюсы получения ипотеки со сниженной ставкой при площади жилья от 65 квадратных метров.

При подключении опции Заемщик по Мультикарте ВТБ можно получить дополнительные скидки на процентнуж ставку. Условия Чем больше площадь жилья, тем ниже проценты. Удобство Можно оформить без подтверждения дохода, но с более крупным взносом. Оформление ВТБ достаточно быстро рассматривает заявки. Надежность Один из самых надежных банков в стране.

Надежность Один из самых надежных банков в стране.

Доступность Отделения ВТБ есть почти во всех регионах.

  1. Требования к заемщику возраст от 21 до 75 лет, общий стаж от 1 года
  2. Дополнительные условия программы «Военная ипотека» и «Ипотека с господдержкой»
  3. Тип жилья квартира в новостройке или на вторичном рынке
  4. Необходимые документы заявление, паспорт, подтверждение дохода любым способом (не обязательно)
  5. Первоначальный взнос от 10%
  6. Процентная ставка от 7,4% годовых
  7. Сумма кредита до 60 000 000 рублей
  8. Сроки оформления до 5 дней
  9. Срок кредита от 1 до 30 лет

Преимущества

  1. Не обязательно подтверждение дохода
  2. Снижение ставки при площади жилья от 65 кв.м.
  3. Специальные условия для бюджетников и госслужащих

Недостатки

  1. Повышенные проценты при отказе от личного страхования

8 место На форумах обсуждается главное преимущество ипотечной программы Райффайзенбанка – это первый взнос в 15% от стоимости жилья.

Эксперты «Банки.ру» подчеркивают опцию включения в созаемщики гражданского супруга. Условия Условия в Райффайзенбанке — выше средних по рынку.

Удобство Можно привлечь гражданского супруга или супругу как созаемщика. Оформление Райффайзен достаточно быстро рассматривает заявки. Надежность Один из самых надежных банков по версии Forbes.

Доступность Отделения Райффайзенбанка есть почти во всех регионах.

  1. Сумма кредита до 26 000 000 рублей
  2. Сроки оформления от 2 до 5 дней
  3. Дополнительные условия программа «Ипотека с господдержкой»
  4. Тип жилья квартира в новостройке или на вторичном рынке
  5. Первоначальный взнос от 15%
  6. Требования к заемщику возраст от 21 до 65 лет, регистрация на территории РФ, общий стаж от 1 года, стаж на последнем месте от 6 месяцев, минимальный доход от 20 000 рублей в месяц
  7. Процентная ставка от 7,77% годовых
  8. Необходимые документы заявление, паспорт, подтверждение дохода любым способом
  9. Срок кредита от 1 до 30 лет

Преимущества

  1. Фиксированные процентные ставки
  2. Можно использовать материнский капитал
  3. Можно оформить для квартиры с перепланировками

Недостатки

  1. Повышенные проценты для заемщиков старше 45 лет

9 место Самый крупный банк страны предлагает интересные ипотечные кредиты на разные категории жилья.

В Сбербанке предусмотрены скидки для молодых семей, отсутствуют дополнительные комиссии. При первоначальном взносе в 50% не обязательно трудоустройство и подтверждение дохода.

Условия Сбербанк предлагает очень большую сумму ипотечного кредита. Удобство Можно оформить без подтверждения дохода.

Оформление Сбербанк может долго рассматривать заявки.

Надежность Крупнейший и самый надежный банк в стране. Доступность Отделения Сбербанка есть почти во всех регионах.

  1. Сумма кредита до 100 000 000 рублей
  2. Требования к заемщику возраст от 21 до 75 лет, регистрация на территории РФ, общий стаж от 1 года, стаж на последнем месте от 6 месяцев
  3. Сроки оформления от 2 до 5 дней
  4. Процентная ставка от 7,3% годовых
  5. Первоначальный взнос от 10%
  6. Срок кредита от 1 до 30 лет
  7. Дополнительные условия программы «Военная ипотека», «Ипотека с материнским капиталом» и «Ипотека с господдержкой»
  8. Тип жилья квартира в новостройке или на вторичном рынке, дом, земельный участок, апартаменты, гараж
  9. Необходимые документы заявление, паспорт, подтверждение дохода любым способом (не обязательно)

Преимущества

  1. Онлайн-регистрация сделки через Сбербанк
  2. Не обязательно подтверждение дохода
  3. Можно использовать материнский капитал

Недостатки

  1. Повышенные проценты для заемщиков старше 45 лет
  2. Первый взнос при оформлении без справки о доходах — от 50%

10 место Крупный банк с большой сетью отделений в Сибири и на Урале.

Предлагает несколько ипотечных программ, в том числе семейную и военную ипотеку, с низкими процентами. Как и Сбербанк, Уралсиб не потребует подтверждения дохода, если вы внесете большой первый взнос. Условия Условия в Уралсибе- выше средних по рынку.

Удобство При покупке квартиры в строящемся доме снижаются ежемесячные платежи.

Оформление Заявки рассматриваются в течение трех рабочих дней. Надежность Уралсиб поддерживает высокий уровень надежности. Доступность Отделения Уралсиба есть почти во всех регионах.

  1. Необходимые документы заявление, паспорт, подтверждение дохода любым способом (не обязательно)
  2. Процентная ставка от 5,5% годовых
  3. Сроки оформления от 1 до 3 дней
  4. Сумма кредита до 50 000 000 рублей
  5. Дополнительные условия программы «Военная ипотека» и «Семейная ипотека»
  6. Тип жилья квартира в новостройке или на вторичном рынке, дом, апартаменты
  7. Первоначальный взнос от 15%
  8. Требования к заемщику возраст от 18 до 70 лет, регистрация на территории РФ, общий стаж от 1 года, стаж на последнем месте от 3 месяцев
  9. Срок кредита от 3 до 30 лет

Преимущества

  1. Уменьшенные платежи на период строительства жилья
  2. Можно использовать материнский капитал
  3. Не обязательно подтверждение дохода

Недостатки

  1. Повышенные проценты для заемщиков старше 45 лет
  2. Первый взнос при оформлении без справки о доходах — от 50%

Рекомендовано для вас Чтобы узнать, в каком банке лучше брать ипотеку, я изучал информацию с «Банки.ру», тематических сайтов по ипотечным кредитам, а также отзывы заемщиков на профильных форумах. Отсеяв большое количество вариантов, я оставил 20 интересных предложений.

Обзвонив отобранные кредитные организации с вопросами о более подробных условиях, я выбрал 10 с самыми выгодными ипотечными программами. Главные моменты, на которые я обращал внимание:

  1. Скорость рассмотрения заявки
  2. Размер первоначального взноса
  3. Максимальная сумма и срок ипотечного кредита
  4. Участие в государственных программах
  5. Процентная ставка в год

Также меня интересовали требования к заемщику:

  1. Трудоустройство и стаж на последнем месте работы
  2. Возраст
  3. Необходимые документы

В этой таблице отдельно собраны основные условия по ипотечным кредитам в рейтинге: Банк Сумма кредита Срок погашения Процентная ставка Первоначальный взнос До 50 000 000 рублей От 3 до 30 лет От 7,5% годовых От 10% До 50 000 000 рублей От 3 до 30 лет От 5,99% годовых От 10% До 120 000 000 рублей От 1 до 25 лет От 6,09% годовых От 20% До 60 000 000 рублей От 1 до 30 лет От 7,5% годовых От 10% До 37 500 000 рублей От 1 до 30 лет, От 4,7% годовых От 30% До 50 000 000 рублей От 3 до 30 лет От 4,7% годовых От 15% До 60 000 000 рублей От 1 до 30 лет От 7,4% годовых От 10% До 26 000 000 рублей От 1 до 30 лет От 7,77% годовых От 15% До 100 000 000 рублей От 1 до 30 лет От 7,3% годовых От 10% До 50 000 000 рублей От 3 до 30 лет От 5,5% годовых От 15% Выбрать ипотеку с наиболее выгодными условиями из большого числа предложений проблематично.

Нужно обратить внимание на большое количество условий — сумму, сроки, проценты, первоначальные взносы, требования к заемщикам и другие.

Также важны доступные виды жилья, на которые можно оформить ипотеку, и наличие программ господдержки. Одни из самых выгодных условий ипотечного кредитования — у банка Открытие.

Он предлагает кредит на крупную сумму с низкой процентной ставкой, небольшим первоначальным взносом и быстрым оформлением по минимальному пакету документов. Ее можно оформить для квартиры в новостройке или на вторичном рынке.

Доступны программы кредитования для военнослужащих и с привлечением материнского капитала.

Экспертное мнение Популярность ипотеки в России продолжает расти. Ипотечные программы становятся все выгоднее и доступнее разным категориям граждан — от молодых семей до пенсионеров.

Однако, заемщику, желающему оформить ипотечный кредит, следует внимательно изучать ипотечные программы — выгодное на первый взгляд предложение может легко обернуться большими проблемами. Для заемщиков часто действуют различные акции, а для некоторых категорий — например, для молодых семей — предусмотрены льготы.
Для заемщиков часто действуют различные акции, а для некоторых категорий — например, для молодых семей — предусмотрены льготы. У многих предложений отсутствуют комиссии и навязанные страховки, они позволяют выбрать любое интересующее жилье и не вносить первоначальный взнос.

Банки могут позволять не подтверждать доход, использовать уже имеющееся жилье как залог или привлечь материнский капитал. Но часто, чем интереснее предложение для заемщика, тем больше переплата по кредиту.

В нее входят не только проценты, но и различные комиссии – за рассмотрение заявки, за услуги оценщиков и за другие операции.

Часто для оформления ипотеки необходимы крупный первый взнос и страхование — без них заявку отклонят. Кроме того, банк может выдвинуть дополнительные требования к заемщику, при несоблюдении которых клиент рискует обзавестись дополнительными долгами.

Поэтому перед тем, как подписать договор, обратите внимание на все его условия.

Читать

Мария Терская ВГТРК, Радиостанция МАЯК Какой ипотечной программой воспользовались вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях. Рекомендовано для вас Одна из ведущих журналистов проекта.

В кредитной сфере с 2008 года. Имеет высшее образование по специальности «Банковское дело».

Публикуется в интернет-издании газеты Коммерсантъ. Большой опыт в финансовой сфере помогает ориентироваться на рынке микрофинансовых и банковских услуг и видеть самые важные события.

Ведущая информационных программ на ВГТРК и радиостанции Маяк.

Мария сама изучает источники информации и отбирает наиболее важные новости, в том числе на финансовые темы. Она умеет ориентироваться в больших информационных потоках, собирать все необходимые сведения об интересующих событиях и рассказывать о них максимально емко и кратко. (10 оценок, среднее: 4.6 из 5) Предложение не является офертой.

Конечные условия уточняйте при прямом общении с кредиторами.

Содержание информационных статей основано на субъективном мнении редакции нашего сайта. Мы не несем ответственность за полноту и достоверность содержащейся в них информации.

Сайт не принадлежит финансовой организации и на нем не оказываются финансовые услуги.

Финансовые услуги будут оказываться непосредственно организациями, имеющими разрешение Центрального Банка Российской Федерации.

Сайт является составным произведением и представляет собой в том числе каталог товарных знаков (знаков обслуживания), опубликованных в открытых реестрах ФИПС (Роспатент). Исключительное право на товарные знаки (знаки обслуживания) принадлежат их правообладателям.

Только для совершеннолетних

Только лицензированные компании Зарегистрированный оператор персональных данных #54-20-005100.

Свидетельство о государственной регистрации базы данных «ВЗО» №2017621339. Свидетельство о государственной программы для ЭВМ №2018666294 «Финансовый сервис ВЗО».

ВЗО® — свидетельство на товарный знак №752371 от 24.03.2021 Сетевое издание «ВЗО» зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Свидетельство о регистрации: Эл № ФС 77-79037 от 28 августа 2021 г.

Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью «Финансовые технологии» Email редакции: Телефон редакции: +7 (383) 235-94-71 Главный редактор: Муранов Юрий Вячеславович © #ВсеЗаймыОнлайн, 2016-2021

* Ваше имя: * Телефон: Отправить Выберите тип жалобы Двойные списания Долгая верификация Займы на чужие данные Навязчивая реклама Навязывание услуг Предварительное одобрение и отказ Разглашение информации 3 лицам Снятие денег с карты Другое (описать подробно) Отправить

Ипотека в банках Москвы в 2021 году

Автор Выберу.ру, Специализация: ипотека, кредиты, пластиковые картыБыстро найти подходящее предложение и взять ипотеку в банке Москвы можно, воспользовавшись удобным поиском на Выберу.ру.

Здесь размещена информация о 100 банках, предоставляющих подобные услуги. Общее количество ипотечных программ со ставкой от 4,4% до 20% достигает 942.Перед тем как решать, где взять ипотеку, следует тщательно проанализировать понравившиеся предложения и внимательно ознакомиться с требованиями, которые финансовые учреждения предъявляют к заемщикам.

Сайт Выберу.ру поможет вам узнать условия по любой конкретной программе и сравнить подходящие варианты ипотеки в Москве по ряду определяющих параметров.Вопросы и ответыВ какой банк я могу подать заявку на ипотеку?Развитие интернет-технологий заставляет банки двигаться дальше, и все больше кредитных организаций предлагают своим клиентам возможность оформить ипотечный кредит онлайн, минуя очереди. Однако найти по-настоящему выгодный кредит все еще сложно.

В этом поможет Выберу.Ру. Выбрав чекбокс “Возможность онлайн-заявки” в левой части экрана, вы получите полный список ипотечных продуктов, подать заявку на которые можно онлайн.Как подать онлайн-заявку на ипотеку?Выбрав выгодный кредит на Выберу.Ру, вы можете перейти к оформлению заявки, нажав кнопку “Подробнее” в карточке продукта. Вы попадете на страницу для оформления заявки. Там вам потребуется ввести интересующие вас сумму, срок и первоначальный взнос ипотеки, а также свои персональные и паспортные данные и контакты для связи.

Также нужно дать согласие на обработку данных.Кому дают льготную ипотеку?Льготная ипотека выдается для приобретения недвижимости в новостройках. Участвовать в программе могут семьи, с двумя и более детьми.

Основное условие — младший ребенок появился после 2018 года.Кому дают ипотеку с господдержкой под 6,5 процентов?Воспользоваться новой мерой государственной поддержки могут граждане РФ, имеющие официальное трудоустройство и стабильный доход.