Права конкурсных кредиторов в деле о банкротстве

Права конкурсных кредиторов в деле о банкротстве

Каким правовым статусом, правами и обязанностями наделен кредитор в рамках дела о банкротстве?


Кредитор – одна из ключевых фигур в процессе признания компании финансово несостоятельной. Это юридическое или физическое лицо, перед которым у должника имеются долговые обязательства.

В рамках процесса признания компании банкротом наиболее часто употребляемыми понятиями являются кредитор и должник. Под должником или заемщиком понимают или , которое имеет денежные или имущественные обязательства перед кредитором. С учетом положений ст. 307 Гражданского кодекса они могут проявляться в погашении кредитной задолженности, реализации имущества или оплате неустойки.

При этом лицо, которое пропустило оговоренный договорными обязательствами платеж, должно не только погасить основной долг, но и начисленные штрафные санкции. Различия между терминами должник и заемщик заключаются в том, что заемщиком лицо именуется, пока оно добросовестно исполняет свои долговые обязательства по договору.
Различия между терминами должник и заемщик заключаются в том, что заемщиком лицо именуется, пока оно добросовестно исполняет свои долговые обязательства по договору. Тогда как статус должника лицо приобретает в ситуациях, когда оно допускает просрочку по обязательствам (например, не вносит ежемесячный платеж по кредиту в установленные сроки или не перечисляет налоги).

Под кредитором понимается лицо (как физлицо, так и юрлицо), перед которыми должник может нести определенную ответственность. Она может заключаться в исполнении некоторых обязательств и условий по соглашению, подписанному сторонами. Например, произвести оплату за отгруженные товары в установленные в договоре поставки сроки или производить платежи по кредиту при условии четкого соблюдения графика.

Кредитор наделен следующими правами по гражданскому законодательству:

  • Требование о возмещении убытков и об оплате неустойки.
  • Обращаться в суд за защитой своих интересов.
  • Передача заявления в ФССП с просьбой принять обеспечительные меры в отношении должника (например, в виде наложения ареста).
  • Требовать от должника исполнения своих денежных и имущественных .
  • Переуступать права требования (если это предусмотрено договором).

Особым статусом наделены кредиторы, требования которых подкреплены . Они имеют меньше рисков лишиться выплат по кредиту, так как могут наложить взыскание на предмет залога.

Тогда их требования будут погашены за счет продажи залогового имущества.

Сегодня большинство кредитов юрлицам выдаются при наличии залогового обеспечения.

Отношения заемщика и кредитора в гражданском праве строятся на том, что заемщик обязан исполнить определенные обязательства перед кредитором в положенные сроки. Если заемщик уклоняется от исполнения обязательств, то кредитор может принять меры по взысканию задолженности. В частности, он вправе потребовать погашения долгов в судебном порядке, но только при соблюдении претензионного порядка.

Должник вправе принять меры по возвращению задолженности, а кредитор обязан их принять. Если спор не удается урегулировать добровольно, то кредитор может обратиться в суд. При признании задолженности обоснованной будет открыто исполнительное производство и должника принудят исполнить обязательства.

В случае когда величина задолженности перед кредитором соответствует условиям по ст. 9 127-ФЗ, кредитор вправе подать в суд о признании должника банкротом. При этом размер долга перед кредитором должен составить не менее 300 тыс.

р., а продолжительность просрочки – 3 месяца.
Исходя из положений Гражданского кодекса, можно выделить такие варианты взаимодействии между кредитором и должником:

  • кредитного или иного гражданско-правового договора (в частности, в процессе признания компании банкротом, если результатом стало ущемление прав кредитора) по ст. 166 ГК.
  • требования на взыскание долга третьей стороне по Главе 24 ГК. Кредитор наделен правом передачи права требования по взысканию задолженности в пользу третьего лица, если такое условие предусмотрено договором. Помимо этого, недопустима передача личных требований, например, в части оплаты алиментов по ст. 383 ГК.
  • Окончание действия договорных обязательств (например, через подписание мирового соглашения) по ст. 416 ГК.
  • Аннулирование договорных обязательств при грубых нарушениях своих обязательств одной из сторон по ст. 450 ГК.

Неисполнение взятых на себя договорных обязательств грозит должнику гражданско-правовой ответственностью в виде компенсации причиненного ущерба при несвоевременном погашении задолженности (по ст.

15 ГК), утраты внесенного на первом этапе задатка (по ст. 381 ГК), оплаты по ст. 330 ГК. Но чтобы привлечь должника к ответственности, необходимо доказать, что он ненадлежащим образом исполнял свои обязанности. Права кредитора в деле о банкротстве несколько отличаются от тех, которыми он наделен гражданско-правовым законодательством.
Права кредитора в деле о банкротстве несколько отличаются от тех, которыми он наделен гражданско-правовым законодательством. Например, кредиторы после принятия судом заявления о банкротстве не вправе передавать напрямую свои требования должнику.

Погашение должником требований отдельных кредиторов в обход установленной будет являться нарушением закона. Все требования кредиторы передают через арбитражного управляющего или суд.

Тем не менее они наделены обширными инструментами для повышения шансов по взысканию задолженности. Наиболее широкими правами в деле о банкротстве наделяются кредиторы, которые имеют статус конкурсных.

Не все кредиторы вправе стать : в частности, ими не могут стать кредиторы первой очереди с требованиями по возмещению морального ущерба и вреда жизни и здоровью, собственники компании-должника, авторы интеллектуальных трудов или работники компании. Для получения максимально полного инструментария для погашения своих притязаний кредиторам следует своевременно включиться в требований.

Для этого в течение 30 дней после введения в отношении должника этапа наблюдения кредиторы должны предоставить в суд заявление о включении в реестр и комплект сведений, подтверждающих наличие задолженности. Реестр закрывается на этапе конкурсного производства в течение 2 месяцев после введения данного этапа.

Реестр закрывается на этапе конкурсного производства в течение 2 месяцев после введения данного этапа. К правам конкурсного кредитора можно отнести:

  • Инициирование процесса признания должника .
  • Получение от управляющего всего спектра информации о ходе процесса несостоятельности: отчетности по результатам этапа банкротства, результатов и пр.
  • Предложение СРО или конкретного для назначения на должность.
  • Инициирование замены управляющего, который не справляется с обязанностями.
  • Направление заявления в арбитражный суд о введении той или иной процедуры банкротства (например, финансового оздоровления или конкурсного производства).
  • Непосредственное участие в судебном процессе.
  • Подписание мирового соглашения с должником.

Если количество кредиторов в деле о банкротстве превышает 50 человек, то должен быть создан комитет кредиторов из 3-11 участников.

Ему будут переданы определенные права от . Кредиторы, которые не получили статус конкурсного, могут участвовать в собрании кредиторов без права голоса.

Залоговый кредитор имеет особый правовой статус.

Это тот кредитор, чьи требования подкреплены залоговым имуществом. Залоговый кредитор – это конкурсный кредитор, обладающий определенными правами и обязанностями: он не утратит свой статус в процессе банкротства и сможет вернуть свои деньги, подкрепленные залогом (тогда как другим кредиторам закон не дает никаких гарантий). Требования залогового кредитора в реестре указываются отдельно, он относится к кредиторам третьей очереди.

Его особенный статус и преимущества заключаются в следующем:

  • Если процесс банкротства уже начат, то требование передается исключительно через суд. По ст. 139 127-ФЗ кредитор может рассчитывать на получение до 70% от суммы, которая была выручена в процессе предмета залога.
  • В ходе конкурсного производства недопустимо замещать активы должника без согласия всех залоговых кредиторов по п. 2 ст. 141 ФЗ-127.
  • Залоговый кредитор вправе отказаться от реализации предмета залога и может сохранить его за собой по п. 4.1 ст. 138 127-ФЗ. Но в данной ситуации ему предстоит перечислить определенную часть стоимости от залогового имущества на спецсчет, открытый в процессе банкротства в качестве управляющему.
  • Должник лишается права подписания мирового соглашения, если его не одобрит залоговый кредитор по п. 2 ст. 150 127-ФЗ.
  • Залоговым кредитором определяются процессуальные условия по продаже предмета залога по п. 4 ст. 138 127-ФЗ.
  • Он – единственный из кредиторов, кто вправе получить назад свои деньги через реализацию залогового имущества в любой момент, когда предъявит такое требование.
Рекомендуем прочесть:  Иск к надоговой от ооо

Несмотря на привилегированный статус, наличие залога накладывает на кредитора определенные ограничения. Из-за них кредитор может отказаться от своего правового статуса для получения возмещения из конкурсных средств.

Основным ограничением для такого кредитора станет отсутствие права голоса на кредиторских собраниях.

Он сможет голосовать не по финансовым вопросам, а только по ограниченному перечню оснований: для или арбитражного управляющего от исполнения обязанностей, по вопросу о переходе от конкурсного производства к внешнему управлению. Указанный запрет может привести к тому, что 70% от положенных кредитору средств в процессе продажи залога изыскать будет сложно.

Для их получения залоговый кредитор может отказаться от своего залогового статуса и вернуть себе право голоса. Изменение статуса кредитора допускается вплоть до закрытия реестра кредиторов.

Для продажи залогового имущества кредитор передает в суд. Оно будет удовлетворено, если кредитор убежден в риске утраты или порчи залогового имущества, или если его реализация не будет препятствовать восстановлению платежеспособности компании. Если залоговое имущество удалось продать за сумму, превышающую задолженность перед залоговым кредитором, то кредитор получит не 70%, а только сумму долга.

Если залоговое имущество удалось продать за сумму, превышающую задолженность перед залоговым кредитором, то кредитор получит не 70%, а только сумму долга.

В остальных случаях ему положено 70% от вырученной суммы от продажи имущества в залоге, 20% перенаправляется на погашение требований кредиторов первой и второй очередей, еще 10% — на судебные и . Помимо определенного спектра прав, на кредиторов накладываются и обязанности. В частности, они должны контролировать работу арбитражного управляющего в процессе банкротства.

Они должны следить, чтобы управляющий не допускал злоупотреблений и действовал в интересах участников дела. При неправомерных действиях или при бездействии собрание кредиторов имеет право инициировать вопрос о его замене.

Заинтересованные стороны могут ходатайствовать о предоставлении разъяснений по ходу процесса банкротства и решений, принимаемых арбитражным судом.

Кредиторы обязаны собирать и направлять в арбитражный суд доказательства задолженности перед ними, например, в виде расписок, неоплаченных счетов, договоров и пр.

В ходе кредиторского собрания кредиторы обязаны принимать важнейшие решения о ходе процесса банкротства. Это, в частности, такие:

  • Утверждение плана продажи имущества на этапе конкурсного производства.
  • Формирование и утверждение конкретного плана определенного этапа банкротства.
  • Согласование сроков проведения определенной процедуры.
  • Назначение реестродержателя.
  • Избрание единого представителя для участия в судебном заседании.

Кредиторы могут возложить на себя обязательства по выплате вознаграждения управляющему. 127-ФЗ «О несостоятельности» регламентирует представительство кредиторов в деле о банкротстве и иных участников процесса.

Представлять интересы кредиторов и иных участников процесса могут любые дееспособные граждане.

Для такого представительства их полномочия должны быть оформлены должным образом по п.

1 ст. 36 127-ФЗ. Полномочия компании в деле о банкротстве могут подтверждаться учредительными документами и документами, которые удостоверяют служебное положение по п.

2 ст. 36 127-ФЗ. Полномочия представителей юрлица на участие в кредиторском собрании могут подтверждаться доверенностью по п.

4 ст. 36 127-ФЗ. Доверенность на участие в кредиторском собрании оформляется с учетом положений ст. 185.1-189 Гражданского кодекса.

Она должна содержать указание на полномочия представителя в процессе банкротства, в частности, право представлять интересы юрлица на собраниях кредиторов и в ходе заседания комитета кредиторов. Это позволяет доверенному лицу высказывать свою позицию по вопросам, вынесенным на повестку дня, принимать участие в голосованиях, заявлять ходатайства и пр. Если кредитор хотел бы, чтобы его представитель мог принять участие в подписании мирового соглашения, то в доверенности следует прописать такую возможность.

Решения о подписании мирового соглашения принимаются большинством голосов на собрании кредиторов. Доверенность, которая выдается представителям юрлица или ИП, не требует обязательного нотариального заверения.

Эксперт в сфере права и финансовЮрист |

Автор: Илья Тарасов Поделиться 0 0

Конкурсный кредитор

Бесплатная горячая линия 24/7 для жителей Москвы и МО для жителей Спб и области //Конкурсный Конкурсным кредитором называют фигуранта дел о банкротстве.

Это физическое или юридическое лицо, перед которым заемщик несет долговые обязательства денежного характера. Невозможность удовлетворения требований конкурсного кредитора в указанный период, дает основания инициировать процедуру финансовой несостоятельности должника. Соответствующий статус устанавливается арбитражным судом, который.

Вслед за этим конкурсный кредитор получает , оказывая влияние на общий ход дела о банкротстве должника. Конкурсным кредитором признается лицо, перед которым у должника имеются непогашенные обязательства финансового характера, сумевшее представить необходимые доказательства в установленный срок.

Заявление подается в Арбитражный суд, рассматриваясь в течение 7 дней.

Процедура назначения производится в срок одного месяца с и в двухмесячный период с момента , когда исследуются все обстоятельства дела.

В это же время производится комплекс мер, направленных на оздоровление финансовой деятельности или ликвидации компании.

К сведению Закон о банкротстве различает конкурсного кредитора, перед которым должник несет исключительно денежные обязательства и уполномоченных представителей, чьи права распространяются на обязательные платежи (налоги, пенсионные взносы). Они также обладают правом иска о признании несостоятельности. В отличие от других участников процедуры банкротства, перед которыми у заемщика имеются обязательства, конкурсный кредитор связан только с денежным долгом.

В иных ситуациях он может иметь натуральное выражение. Пример Предприятие занимающееся производством хлебобулочных изделий, заключает договор с поставщиками сырья. В обмен на 100 тонн зерна, оно обещает предоставить 30 тонн готовой продукции.

Не сумев вовремя рассчитаться, организация признается должником, но поставщик сырья не может быть назначен конкурсным кредитором, поскольку перед ним у компании-банкрота нет денежного долга. С другой стороны банк, у которого та же фирма берет ссуду на развитие производства и не укладывается в положенный срок, будет назначен конкурсным кредитором.

Это же относится к другим участникам процесса, перед которыми у банкрота существует финансовая задолженность. Не все граждане и юридические лица, имеющие право на денежную компенсацию от несостоятельной компании, признаются конкурсным кредитором.

Закон исключает из этого перечня лиц, понесшие от ответчика моральный, физический ущерб, обладатели авторских прав за интеллектуальную деятельность, работники, не получившие заработную плату.

Рекомендуем прочесть:  Роль участников ооо

Они включаются в реестр в качестве лиц, чьи требования удовлетворяются в 1 и 2 очередь, но на общем собрании не имеют права голоса и не могут принимать решения. Законодательство выделяет три вида кредитных требований: — Денежные требования; — Не денежные требования; — Требования, связанные с погашением долгов по заработной плате.

Все они заносятся в реестр, управление которым осуществляет держатель, избранный на общем собрании. Реестр носит обязательный характер, когда число конкурсных кредиторов превышает 500 участников. В остальных случаях его наличие желательно, поскольку здесь указывается порядок погашения задолженности.

Расчеты ведутся только в рублевом эквиваленте, если они имеют валютное выражение, производится конвертация по действующему курсу ЦБ РФ. Здесь же устанавливается срок, назначенный для предъявления ипебований, информация о кредиторах, размер долга, основания взыскания, очередность.

Выдвигаемые претензии в требованиях кредиторов, могут быть связаны: — Основным долгом и процентами; — Возмещением убытков, штрафов; — Пени, начисленной в период действия моратория, когда суд ограничивает текущие платежи; — Имущественным залогом должника.

в реестр только на основании судебных постановлений, определяющих размер и структуру денежных выплат. Аналогичная процедура действует в отношении их исключения из реестра.

Конкурсные кредиторы обладают набором специальных прав, включая: — Возможность участия в наблюдении за процессом банкротства; — Возможность участия в процессе санации предприятия; — Возможность получать сведения о текущей финансовой ситуации; — Право судебного обращения по ; — Право судебного обращения о замене банкротства санацией и наоборот. Именно они являются основными участниками общего собрания кредиторов, обладая правом голоса и способностью принимать решения, недоступные другим участникам, включая суд и управляющего.

К сведению В 2012 году Пленум ВС РФ наделил конкурсных кредиторов правом, оспаривать решения судебных инстанций, если они считают свои законные интересы нарушенными. К числу оснований иска, относится ничтожность сделки, недостоверность представленных сведений. Процедура обжалования производится в общем судебном порядке.

Уже на первом собрании кредиторов, участники имеющие право голоса, способны назначить арбитражного управляющего, причитающиеся ему выплаты и вознаграждение. Также они имеют исключительные полномочия в сфере: — Принятия и изменения ; — Принятия решения или направление ходатайства в арбитраж о банкротстве, , финансовой санации, внешнем руководстве предприятием, изменении сроков их проведения; — Выбора держателя реестра из списка аккредитованных кандидатур; — Заключения мирового соглашения; — Избрания председательствующего в совете кредиторов; — Определения вопросов относящихся к его компетенции; — Утверждения необходимых требований к кандидатурам внешнего, административного и конкурсного управляющего.

С 2008 года общее собрание, где правом голоса обладают конкурсные кредиторы, уполномочено прекращать хозяйственную деятельность должника.

При этом не должны пострадать медицинские, оздоровительные учреждения, коммунальная инфраструктура городов и сельских поселений. После принятия соответствующего решения, назначенный управленец обязан в трехмесячный срок, прекратить продажу товаров и оказание услуг организацией должником. Получение статуса конкурсного кредитора производится по требованию физического или юридического лица, перед которым у должника имеются невыполненные обязательства финансового характера.

Оно идет в форме заявления в Арбитражный Суд, где указывается: — Точный адрес судебной инстанции; — Реквизиты должника, его налоговые данные, адрес; — Реквизиты кредитора.

Для физических лиц это ФИО и домашний адрес, для юридических лиц – наименование и почтовый адрес; — Доказательства задолженности в виде документов, кредитных договоров, судебных постановлений; — Подпись истца. Суд рассматривает заявление, вынося вердикт на основании представленных доказательств. Положительное решение отправляется управляющему процедурой банкротства, после чего заявитель включается в реестр требований в качестве конкурсного кредитора.

Размер требований к должнику конкурсным кредитором устанавливается , когда стороны определяют свои цели, а суд определяет их обоснованность.

Впоследствии конкурсный кредитор может предъявлять несостоятельному заемщику как уже установленные, так и новые требования финансового характера. Утвержденные претензии подтверждаются соответствующими вердиктами суда. Каждое требование вносится в 30-дневный срок с момента публикации о наблюдении за компанией и направляется трем адресатам: — Должнику; — Арбитражному Суду; — Арбитражному управляющему.

Правомочность в рассмотрении претензий и их внесении в реестр принадлежит исключительно суду, уведомление остальных участников носит формальный характер. В то же время сторонам предоставляется право оспорить требование конкурсного кредитора. Такая возможность имеется у: — Должника; — Временного управляющего; — Других кредиторов; — Лиц представляющих соучредителей должника или его собственника (унитарного предприятия).

, порядок предъявления требований не меняется за исключением срока подачи, составляющего 2 месяца. Проведению общего собрания предшествует уведомление каждого конкурсного кредитора.

Оно производится в письменной форме, по почте, в срок не позднее 2-х недель до намеченного мероприятия. Если избран иной способ оповещения (телефонная связь, электронная почта), сообщение доставляется не позднее 5 суток, предваряющих дату заседания. Когда количество конкурсных кредиторов превышает цифру в 500 участников, информация о собрании обязательно публикуется в СМИ.

Сегодня официальным органом печати, публикующим информацию по делам о банкротстве, является «Российская газета». По закону опубликованные сведения могут заменить личное оповещение, если его доставка адресату не представлялась возможной.

В уведомлении указывается — Личная информация; — Место и дата предстоящего собрания; — Список вопросов для рассмотрения; — Регистрационный регламент. наделен правом судебного ходатайства о признании должника банкротом. Для этого сумма задолженности физическому лицу должна превышать 500 тыс.

рублей, юридическому лицу – 300 тыс. рублей. Также он может выступать с требованием: — Заменить управляющего процедурой банкротства; — Прекратить конкурсное производство; — Перевести несостоятельную . Информация При рассмотрении ходатайства, суд учитывает представленные истцом основания в виде документов и других доказательств, являющихся основанием обращения.

Конкурсные кредиторы относятся к кредиторам третьей очереди, обязательства перед которыми выполняются после удовлетворения требований лиц получивших физический ущерб, работников предприятия, имеющих долги по зарплате, участников авторского договора. Если оставшаяся сумма оказывается недостаточной для покрытия требований всех конкурсных кредиторов, сумму распределяют пропорционально.

Аналогичные положения содержатся в законодательстве западных стран США, Великобритании, Франции. Если во время выплат конкурсным кредиторам, с заявлением в суд обращаются лица первой и второй очереди, денежные поступления приостанавливаются, возобновляясь только после удовлетворения обозначенных требований. Расчеты первым четырем категориям (куда входят и конкурсные кредиторы) производятся с момента утверждения ликвидационного баланса, выплаты оставшимся участникам производятся через месяц.

Требования к должнику выдвигаются в срок 30 дней с момента опубликованной информации о наблюдении за деятельностью потенциального банкрота. Аналогичный период действует на стадии финансовой санации. При конкурсном производстве период составляет 2 месяца со дня принятия решения.

Претензии рассматриваются судом в течение месяца, при этом учитываются возможные возражения. Они подаются должником, другим кредитором, временным управляющим в течение 15 дней с момента истечения месяца, положенного конкурсному кредитору для выдвижения требований.

Напишите свой вопрос и наш юрист перезвонит вам в течение 5 минут и бесплатно проконсультирует. Ваш вопрос * Заполните форму с контактными данными и получите бесплатную консультацию в течение 5 минут.