Какая справка из банка нужно подавать в налоговую при налоговыом вычете

Какая справка из банка нужно подавать в налоговую при налоговыом вычете

Документы для оформления налогового вычета по ипотеке: список необходимых справок, правила их предоставления


При покупке недвижимости в ипотеку заемщик может вернуть потраченные средства через налоговую. При этом не имеет значения, какой объект недвижимости вносился в залог: квартира, дом, участок или доля помещения.

Заемщику важно знать, какие документы нужно предоставить для получения налогового вычета по ипотеке.

Налоговый вычет оформляется при таких затратах:

  1. погашение задолженностей по потребительским займам;
  2. строительство объекта недвижимости;
  3. покупка квартиры, дома, земельного участка или доли помещения;
  4. погашение задолженностей по ипотеке.

Для оформления вычета необходимо лично обратиться в налоговую службу и предоставить документы, подтверждающие, что заемщик имеет на это право.

Главной справкой является декларация 3-НДФЛ. Для того чтобы получить денежные средства обратно, нужно передать пакет бумаг в налоговую инспекцию на рассмотрение.

Служба запрашивает такие справки:

  1. Предварительный договор купли-продажи по ипотеке;
  2. Ипотечный договор;
  3. Справки, подтверждающие ежемесячные доходы;
  4. Справка, в которой указаны проценты, выплаченные кредитору за последние 12 месяцев;
  5. Свидетельство о браке;
  6. Документ, удостоверяющий личность;
  7. Справка с отметкой о ежемесячных взносах, уплаченных в течение года.
  8. Декларация 3-НДФЛ;
  9. График погашения ипотечного долга;
  10. Свидетельство о рождении детей;
  11. Выписка из Росреестра;

Декларация 3-НДФЛ является основным документом, необходимым для оформления налогового вычета. На официальном сайте налоговой службы РФ есть готовый бланк, его можно распечатать и заполнить.

Заявитель указывает общие данные: фамилия, имя, отчество, серию и номер паспорта. Также заемщик указывает сумму налога, которую ему в дальнейшем будут перечислять, информацию о доходах и уже удержанных налогах.

Сотрудники налоговой службы будут рассматривать параметры, по которым высчитывался вычет. В связи с этим, необходимо указать, сколько средств потратил заемщик в процессе погашения ипотечного кредита, какую недвижимость он приобрел и ее краткое описание.

Если у заемщика возникают проблемы с заполнением декларации, можно заказать услугу онлайн-заполнения.

Есть организации, в которых заполняют документы. Такие услуги стоят от 500 рублей. Допускается обращение к работодателю, который может возместить все потраченные средства.

Для этого потребуется оформить письменное заявление и собрать необходимые справки. В таком случае последующие годы плательщик будет получать заработную плату, не уплачивая при этом налогов (это происходит с разрешения налоговой службы). Многие считают этот вариант наиболее удобным.

Заработная плата будет перечисляться на 13% больше, чем обычно. Как проходит процесс получения вычета:

  1. плательщик обращается в ближайшее отделение налоговой службы и предоставляет заявление и собранную документацию;
  2. данное подтверждение передается руководителю с места работы. С этого момента подоходный налог удерживать не нужно.
  3. осуществляется сбор бумаг, подтверждающих, что плательщик имеет право на возмещение НДФЛ;
  4. от имени руководителя с места работы оформляется письменное заявление о том, что заемщик имеет право на вычет по ипотеке;
  5. налоговая инспекция в течение месяца рассматривает дело и присылает сообщение о том, что клиент имеет право на налоговый вычет по ипотечному кредиту;

Важно!

В качестве документа, подтверждающего доходы, нужно предоставить справку по форме 2-НДФЛ. В справке содержится информация, необходимая для инспекции. Там будет указан подоходный налог, который вносил заявитель в течение года.

Справку можно получить в бухгалтерии на месте работы.

Важно знать, что справки 2-НДФЛ и 3-НДФЛ — это совершенно разные документы.

Для оформления вычета необходимо предоставить кредитный договор. Требуется не только оригинал, но и копия.

Помимо основного документа, подтверждающего ипотечную сделку, нужно предоставить еще предварительный договор купли-продажи с бывшим владельцем квартиры. К данному документу следует приложить бумаги, в которых указаны суммы, переданные продавцу изначально. К примеру, если первоначальный взнос был перечислен на банковский счет продавца, то можно обратиться к банку-кредитору.

Там оформляется выписка по счету. Банк ее заверяет и передает заемщику.

Бывают случаи, когда ипотека оформлялась с дополнительными заемщиками и поручителями, но платежи поступают только с одного счета — основного заемщика.

В такой ситуации все созаемщики должны заверить у нотариуса доверенность плательщику, чтобы перечислилась их часть взносов. Не всегда деньги перечисляются на банковский счет. Если средства были переданы продавцу наличными, то в качестве документа, подтверждающего расчеты покупателя и продавца, подойдет расписка второго о получении средств.

Ребенок может являться законным наследником недвижимости или ее доли. Если у заемщика есть несовершеннолетние дети, то их часть вычета может быть перечислена на счет родителей.

В таком случае нужно предоставить свидетельства о рождении детей, не достигших четырнадцати лет. Если ребенок имеет паспорт, нужно предоставить его. Нужны как оригиналы, так и копии документов.

Вместе с этим, необходимо написать заявление на деление вычета.

Когда ребенок будет иметь основной источник дохода, он может оформить вычет на свое имя дополнительно.

Если гражданин приобрел квартиру, будучи в браке, то для оформления вычета необходимо свидетельство о заключении брака. Супруги должны подписать соглашение о распределении долей квартиры. Это необходимо для того, чтобы разделить вычет на двоих. Обязательным документом также является паспорт гражданина РФ.

Обязательным документом также является паспорт гражданина РФ. По законодательству РФ, нужен только оригинал документа, удостоверяющего личность.

Сотрудники налоговой службы могут потребовать и копии. Нужны ксерокопии главной страницы, а также страницы с отметкой о прописке. ЕГРН — это организация, которая регистрирует квартиру в качестве залога.

Выписка из данного учреждения должна содержать в себе отметку о том, что гражданин приобрел квартиру с помощью ипотечного кредитования. Если объектом приобретенной недвижимости является земельный участок, то на него тоже нужно делать такую выписку.

Если приобретена недвижимость, находящаяся в процессе строительства, документ из Росреестра не нужен. Объект еще не готов, собственность не оформлена. В таком случае, вместо выписки, подойдет акт приема-передачи объекта.

Одним из документов, которые предоставляет банк-кредитор, является справка с указанными процентами, выплаченными за последние 12 месяцев.

Копии данного документа здесь недопустимы.

Подойдет только оригинал. Справку нужно брать в банке, где заключалось кредитное соглашение.

Нужно обратиться в отделение и заказать документ.

Справку могут выдать в момент обращения или через 2-3 дня.

Услуга является бесплатной. В некоторых финансовых организациях нужно заплатить, если документ требуется получить срочно. Важно! Для бесплатного получения справки иногда приходится ждать около 30 дней. Следующий документ, который выдается банком — это график погашения ипотечного долга.

Здесь обязательно нужны и оригинал, и копия. Данный график может быть указан в ипотечном договоре, который, в свою очередь, тоже нужно предоставить в налоговую инспекцию. Последний документ, который можно получить в кредитной организации — это справка с отметкой суммы ежемесячных взносов, уплаченных в течение года.

Здесь необходим и оригинал, и копия. В качестве такого документа граждане обычно предоставляют чеки, квитанции или выписки из банка. По Российскому законодательству, данные справки необязательны.

Однако все равно их рекомендуется подготовить, так как сотрудники инспекции могут потребовать такие документы. Следует обратить внимание, что сотрудники инспекции требуют оригиналы документов с приложенными копиями.

Все подлинные документы будут возвращены заявителю.

В инспекции останутся только оригиналы справки 2-НДФЛ и декларации. Есть также список документов, которые нужно подавать каждый год:

  1. копия паспорта при замене в ней какой-либо информации;
  2. справка о доходах;
  3. выписка из банка об уплаченных процентах.
  4. копия документа, подтверждающего изменение семейного положения;

Таким образом, заемщики могут оформить налоговый вычет по ипотеке, если хотят возместить средства, потраченные в ходе погашения кредитного займа. Для данной процедуры требуется много документов, которые тщательно и детально изучаются налоговой службой.

Для начала рекомендуется собрать документы, которые выдает банк-кредитор. Получение этих выписок может затянуться на долгий срок, поэтому лучше заказать их заранее. Затем необходимо заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ.

Если заемщик проверил все требования по справкам, сопоставил их со своими собранными документами и собрал достаточное количество выписок, тогда можно обращаться в ближайшее отделение налоговой службы и подать документы на рассмотрение.

 Оценка статьи:

(Пока оценок нет)

Загрузка.

Поделиться с друзьями: Похожие публикации

Официальный список документов на получение налогового вычета по процентам ипотечного кредита у работодателя

Дата публикации: 05.04.2013 15:08 (архив) Имущественный налоговый вычет по НДФЛ при приобретении жилья установлен пп.2 п.1 ст.220 НК РФ. Вычет может предоставляться:

  1. либо до окончания налогового периода работодателем при наличии подтверждающих документов и при условии подтверждения права налогоплательщика на данный вычет налоговым органом по установленной форме.
  2. по окончании налогового периода налоговым органом при подаче налогоплательщиком налоговой декларации с приложением подтверждающих документов,

Налоговый орган подтверждает право налогоплательщика на получение имущественного налогового вычета при приобретении жилья путем выдачи налогоплательщику уведомления по форме, утвержденной приказом ФНС России от 25.12.2009г. № Для получения уведомления налогоплательщик подает в налоговый орган заявление с приложением подтверждающих документов (перечень документов тот же, что и для получения вычета по налоговой декларации).

Уведомление выдается налоговым органом в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня подачи заявления и подтверждающих документов. Налогоплательщик имеет право на получение этого вычета у одного работодателя (налогового агента) по его выбору (если работодателей несколько).Подтверждающие документы:

  1. свидетельство о браке, брачный договор (контракт), соглашение (решение суда) о разделе общего имущества супругов или заявление об отсутствии брачного договора (контракта), соглашения (решения суда) (для получения супругом имущественного вычета по объекту, зарегистрированному на другого супруга).
  2. свидетельство о рождении ребенка (для получения имущественного вычета в доле несовершеннолетнего ребенка);
  3. кредитный договор на приобретение жилья, земельных участков, документы, подтверждающие уплату процентов по кредитному договору (платежные документы или справка банка об уплаченной сумме процентов) (если заключался такой договор);
  4. заявление о распределении вычета между собственниками жилья (в случае приобретения объекта в общую совместную собственность);
  5. кредитный договор на получение кредита в целях рефинансирования (перекредитования) кредита на приобретение жилья, земельных участков, документы, подтверждающие уплату процентов по кредитному договору (платежные документы или справка банка об уплаченной сумме процентов) (если заключался такой договор);
  6. платежные документы, подтверждающие факт уплаты налогоплательщиком денежных средств по произведенным расходам (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты закупки материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы);
  7. договор долевого участия в строительстве, акт о передаче квартиры, при наличии – договор уступки прав требования по договору долевого участия в строительстве (при приобретении прав на квартиру в строящемся доме);
  8. свидетельство о государственной регистрации права собственности;
  9. договор приобретения жилого дома (квартиры, комнаты, земельного участка) или доли (долей) в них (при покупке);

Налогоплательщик вправе представлять в налоговый орган копии соответствующих документов, заверенные непосредственно им самим с расшифровкой подписи и указанием даты заверения, при условии, что подлинники указанных документов были предъявлены работнику отдела работы с налогоплательщиками налогового органа при подаче налоговой декларации по форме № 3-НДФЛ (письмо ФНС России от 31.08.2006 № САЭ-6-04/876).Информация о документах, необходимых налогоплательщику для получения налоговых вычетов по НДФЛ, в том числе имущественного налогового вычета при приобретении жилья, можно получить на сайте УФНС России по Тульской области www.r71.nalog.ru в рубрике .Кроме того, на период проведения декларационной кампании (которая ежегодно проводится с начала года по 30 апреля) эта информация размещается в рубрике- «Налоговые вычеты» Поделиться:

Комплект документов для получения имущественного вычета

Для успешного оформления налогового вычета требуется собрать установленный комплект документации, которая подтвердит право налогоплательщика на компенсацию из бюджета.

Для получения налогоплательщик обязан предоставить в ИФНС подтверждающую его право на льготу документацию. В ее числе документы на недвижимость, платежные сведения, документы о доходах и пр. Представленные сведения будут проверяться в Федеральной Налоговой Службе и на основании прохождения проверки в дальнейшем выносится решение о предоставлении вычета или отказа.

Представленные сведения будут проверяться в Федеральной Налоговой Службе и на основании прохождения проверки в дальнейшем выносится решение о предоставлении вычета или отказа.

При отсутствии какого-либо документа в предоставлении вычета могут отказать, поэтому к сбору документации стоит отнестись максимально ответственно.

При оформлении основного вычета за квартиру в ФНС потребуется представить следующие документы:

  • Паспорт налогоплательщика. В ФНС подаются ксерокопии первых страниц паспорта и страницы с пропиской. Паспорт можно предъявить без ксерокопии, при необходимости принимающий документы налоговый инспектор сам снимет копии.
  • Заполненная налоговая декларация за год получения вычета по форме 3-НДФЛ. В декларации содержится расчет положенного налогоплательщику имущественного вычета с учетом полученных им за год доходов, удержанного налога, а также . Одним из наиболее удобных способов ее заполнения является официальная программа от ФНС «Декларация». Она в автоматическом режиме проверяет правильность и полноту заполнения декларации, производит необходимые расчеты и снижает вероятность ошибок в заполнении формы.
  • Заявление на возврат налога по утвержденной форме. В нем указываются ФИО, адрес проживания и паспортные данные налогоплательщика, размер имущественного вычета и реквизиты банковского счета для перевода вычета.
  • Справка о полученных за год доходах по форме 2-НДФЛ, которая предварительно заказывается у работодателя. Она подтверждает справедливость представленной информации. В ФНС подается оригинал данной справки. Если налогоплательщик в нескольких компаниях, то ему нужно получить справки у всех работодателей (доходы суммируются).

В отношении купленной квартиры нужно собрать и предъявить следующую документацию:

  • Передаточный акт. Если квартира приобретена на первичном рынке в строящемся жилье, то этот документ является обязательным, тогда как по договору купли-продажи он составляется по желанию сторон.
  • /долевого участия.

    В инспекцию предоставляется заверенная копия документа.

    Речь идет не о нотариальном, а о заверении договора самим налогоплательщиком. Для этого он ставит свою подпись и дату на каждой странице и прописывает «копия верна».

    Аналогичным образом заверяются и другие документы, которые допускается передать в копиях.

  • Платежные документы, подтверждающие факт оплаты квартиры. Это могут быть платежные поручения из банка, банковские квитанции или расписки. Платежные документы подаются в оригиналах совместно с копиями.

    Если речь идет о банковском переводе, то расходы должны быть произведены с личного счета налогоплательщика.

    Но иногда оплата производится со счета или совладельца недвижимости, тогда от заявителя на вычет требуется предоставить расписку, в которой он дает распоряжение об оплате стоимости квартиры за него третьему лицу.

  • Выписка из ЕГРН, которая выдается в Росреестре по результатам перехода прав собственности (как альтернатива: выписка из ЕГРП, свидетельство о собственности, в зависимости от года получения вычета).

    В ФНС подается копия этого правоутверждающего документа.

При оформлении имущественного вычета в части ипотечных процентов нужно собрать для проверки:

  • Справка о размере удержанных процентов. Она получается в банке-кредиторе за текущий год и передается в ФНС в оригинале.
  • Кредитный договор с финансовой организацией (его заверенная копия).

    Это может быть ипотечный договор или целевой жилищный кредит (по нецелевому потребкредиту вычет не предоставляется, даже если деньги были фактически потрачены на покупку недвижимости).

Иногда в инспекции дополнительно запрашиваются свидетельствующая об оплате ипотечных взносов документация: квитанции, платежные поручения, чеки, выписки с текущего счета налогоплательщика и пр. — узнайте все подробности. Не знаете, как правильно составить договор дарения земельного участка? В есть вся нужная вам информация.

Полная инструкция по процедуре купли-продажи дачного участка описан .
В зависимости о специфики конкретной сделки налоговики могут дополнительно запросить:

  • Свидетельство о рождении ребенка – если вычет оформляется родителями за несовершеннолетнего.
  • Свидетельство о заключении брака в копии.
  • ИНН. Его необходимо указать в декларации и заявлении на вычет.
  • Выписка из банковского счета, на который будут перечисляться деньги. Реквизиты можно запросить в банке или скачать их в интернет-банке. Документ не является обязательным и нужен для сверки сведений, указанных в заявлении.
  • Договор на отделку жилого помещения: договор подряда на проведении отделочных работ, чеки на строительные и отделочные материалы, расписки, квитанции от подрядчика и пр. Они требуются. если вычет оформляется на отделку (он полагается только если в передаточном акте указано, что квартира передается без отделки) и если стоимость квартиры менее 2 млн.р.
  • Заявление относительно порядка распределения долей между при приобретении жилья в совместную собственность (при долевой собственности этот документ не имеет смысла).
  • Заявление о распределении долей между родителями и детьми (если в собственность вступают оба родителя и дети).

Если какие-то документы для получения вычета отсутствуют, то налогоплательщику обычно дают разумный срок для предоставления недостающих сведений.

Но чтобы не затягивать с предоставлением вычета стоит обращаться в Инспекцию с максимально полным комплектом сведений. ЮристЮрист |

Автор: Илья Тарасов Поделиться 0 0

Декларация 3-НДФЛ.

Перечень документов для возврата НДФЛ за 2021, 2021, 2018 годы при покупке дома (квартиры) в ипотеку.

17 январяВы купили дом в ипотеку.

Если вы совершили покупку в период с 2018 по 2021 годы, то в 2021 годы можно вернуть НДФЛ.Возврат подоходного налога можно получить, если 1. У вас официальное место работы и белая зарплата.2. Если дом вы приобрели у постороннего лица, не являющегося вашим родственником.3. Ваш дом — это законченная постройка, пригодная для проживания в нем, зарегистрированная в установленном порядке.4.

Ваш дом — это законченная постройка, пригодная для проживания в нем, зарегистрированная в установленном порядке.4. Ранее вы не заявляли вычет подоходного налога на имущество, либо исчерпали его не полностью.Имущественный вычет составляет 2 000 000 рублей, те максимально можно получить 260 000 рублей.

После возврата НДФЛ по стоимости имущества можно заявить вычет по уплаченным процентам по ипотеке 3 000 000 — максимум 390 000 рублей.Если есть вопросы по возврату НДФЛ, то вы всегда можете позвонить на горячую линию в налоговую инспекцию 8-800-222-2222Для одного собственника.1.

Выписка из ЕГРН на дом (квартиру).2.

Выписка из ЕГРН на землю под дом (у кого покупка квартиры — этот документ не нужен)3. Справки 2-НДФЛ -оригиналы со всех официальных мест работы.4. Копия кредитного договора с банком и его приложений.5.

Справка о процентах из банка оригинал.6. Копия паспорта 1 страницы и прописки.7.

Договор купли — продажи на дом и землю или квартиру.8. Платежное поручение на перечисление денег (если у вас его нет, то можно получить в отделении банка, через который вы осуществляли расчеты), другие платежные документы о перечисление денег по кредитному договору.9.

Декларация 3-НДФЛ, 1 экземпляр декларации готовится за 1 календарный год.Так например, вы купили дом в 2018 году, тогда вам в 2021 году нужно подать три декларации 3-НДФЛ за 2018, за 2021 , за 2021 годы.10.

Заявление на возврат подоходного налога, в нем указываются реквизиты вашего текущго, накопительного или карточного счета в любом банке РФ.11 Платежные реквизиты, скаченные из личного кабинета в банке, если вы сами не можете скачать их, то получите лично в отделении банкаЕсли дом приобретен в общую совместную собственность на обоих супругов,то к пакету документов добавляетсяЗаявление о распределении вычета между супругами.Например, жена официально работает, а муж предприниматель, тогда, мы в Заявлении указываем, что возврат подоходного налога в размере 100% будет возвращать жена.Если у обоих супругов официальная работа, тогда смотрим у кого больше зарплата, вычисляем процент, который будет возвращать каждый из супругов. Например, можем поставить 70% для мужа и 30% для жены.Тогда пакет документов, который я привела выше, собирает каждый из супругов.Тогда к пакету документов добавляем Свидетельства о рождении детей.Составляем заявление о распределении доли детей в пользу родителей.В будущем дети право на получение имущественного вычета по НДФЛ не теряют.Программа Декларация.Ежегодно налоговая инспекция размещает на своем сайте специальную программу для подготовки дкларации 3-НДФЛ.Кликаете по кнопке загрузить возле файла программы установки, скачиваете файл, запускаете его и программа установится.С сайта налоговой можно скачать программу за нужный вам год, установив курсор на него.На главной странице в личном кабинете Госуслуг набираем фразу заполнить декларацию З-НДФЛПоявляется общий список деклараций, которые можно заполнить.Спускаемся вниз по списку и кликаем на Представление налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ)Однало в личном кабинете пока нет возможности подготовить декларацию за 2021 год, видимо сервис пока не обновился.Если вы торопитесь, то готовьте документы через программу Декларация, которую вы скачиваете на свой компьютер, как я описала выше.

1. Готовим сами в программе на ПК или заказываете отчет у бухгалтера, распечатываете в 2-х экземплярах.Готовите копии документов:каждый лист копии документа заверяем своей подписью -Копия верна — пишите эту фразу внизу листа,23.01.2021 года — ставите дату, когда подаете документы,Иванов Иванов Д. А. — ставите свою подпись и расшифровку подписи.Еще раз повторю Копия верна23.

01.2021 г.Иванов Иванов Д. А.2.

Составьте опись документов на отдельном листе.Пишите заголовок: Опись документов.1.

Справка 2-НДФЛ — 1 страница2. Договор купли продажи от 25.09.2021 г — 5 страниц3. Паспорт — 2 страницы4. Кредитный договор — 10 страниц и так далее перечисляете все документы.3.

Не забываете оформить и приложить заявление на возврат НДФЛ с вашими банковскими реквизитами.4.

Если вы лично подаете 3-НДФЛ в налоговую, то пакет документов состоит из

  1. Опись со всеми документами в одном экземпляре.
  2. двух экземляров Заявления на возврат налога (при приеме налоговый инспектор второй экземпляр подпишет, поставит штамп и отдаст вам),
  3. двух экземпляров Декларации 3-НДФЛ (при приеме налоговый инспектор второй экземпляр подпишет, поставит штамп и отдаст вам),

К перечисленному выше пакету документов добавляется почтовая опись документов, в ней перечисляются все документы и количество страниц, а также объявленная ценность, можете поставить минимальную стоимость 1 рубль.Эта опись заполняется в 2-х экземплярах.Описи нужны для того, чтобы доказать налоговикам позже факт отправки полного пакета документов.После подачи документов в течение трех месяцев будет идти их камеральная проверка .Перечисление денег будет произведено в течение месяца после проверки документов.Итак, четыре месяца составляет срок возврата НДФЛ, заявленного вами в Декларации 3-НДФЛ.***************************************************************************Нужна услуга по подготовке декларации — пишите личным сообщением ВК или звоните — все контакты есть на монм сайте.***************************************************************************Источник материалаПрофиль автора в соцсетяхСайт автораИнтересные публикации автора:.

Ипотековед

Автор статьи: 62838 просмотров 9 мин.

на чтение Приветствуем! С помощью налогового вычета каждый гражданин России может частично компенсировать затраты на приобретение собственного жилья. Подробнее о том, что такое налоговый вычет, кто может рассчитывать на его получение, и какие документы для налогового вычета по ипотеке понадобятся – читайте далее.

Содержание Говоря о налоговом вычете, важно понимать, что речь идет о снижении налоговой базы (всех совокупных доходов налогоплательщика, с которых взимается подоходный налог) или получении возврата излишне оплаченного НДФЛ из бюджета.

Право на частичное возмещение оплаченного подоходного налога имеют российские граждане, официально трудоустроенные по гражданско-правовому или трудовому договору, и ежемесячно отчисляющие 13% в бюджет государства.

В случае покупки квартиры или дома с помощью заемных средств заемщик может получить 2 налоговых вычета:

  1. вычет по процентам.
  2. основной;

Основной налоговый вычет дает ипотечному заемщику право не уплачивать НДФЛ с установленной на законодательном уровне суммы.

В частности, статья 220 Налогового кодекса РФ устанавливает, что предельной суммой налогового вычета при покупке дома, квартиры или земельного участка является 2 миллиона рублей (без учета сумм погашенных процентов по кредиту). То есть вернуть можно 13% от этой суммы – не более 260 тысяч рублей.

Основной вычет имеет следующие особенности:

  1. кредит обязательно должен иметь целевое назначение, что подтверждается заключением договора об ипотеке;
  2. вычет может включать в себя как заемные, так и собственные средства заемщика, потраченные на приобретение жилья.
  3. получить право на возмещение затрат по покупке жилой недвижимости можно только после оформления права собственности или получения на руки акта приема-передачи жилья;

С начала 2014 года у российских граждан появилась возможность получить вычет по ипотечным процентам, уплаченным в соответствии с графиком платежей. Вычет по процентам также имеет некоторые нюансы. Среди них:

  1. в случае покупки жилья после 01.01.2014 года к возвращению будет доступна только предельная сумма по законодательству (3 миллиона рублей);
  2. вернуть можно только фактически выплаченные проценты по ипотеке за предыдущие годы;
  3. в случае приобретения недвижимости до 01.01.2014 года вычет может быть получен со всей суммы издержек клиента на погашение процентов;
  4. максимальная величина вычета составляет 3 миллиона рублей, что позволяет вернуть до 390 тысяч рублей;

Налоговый вычет по ипотечным процентам начинает оформляться после того, как будет получен основной – в тот год, когда были перечислены последние средства по основному вычету.

Законодательно установленное право на получение налогового вычета по ипотечному кредиту имеют исключительно российские граждане с официальным трудоустройством, за которых их работодатель ежемесячно отчисляет в бюджет налог на доходы в размере 13%. Получить материальное возмещение посредством вычета можно в следующих случаях:

  • При покупке жилой недвижимости (дома, квартиры) по договору купли-продажи.
  • В случае постройки частного дома.
  • За уплату начисленные процентов по ипотечному займу.
  • При проведении налогоплательщиком любых строительных и ремонтных работ в обозначенной недвижимости (здесь потребуется подтверждение всех расходов с помощью чеков и иных квитанций).

Вернуть НДФЛ за приобретенное жилье и за проценты не получится, если:

  1. если трудоустройство не оформлено официально (то есть человек получает серую или черную зарплату и, соответственно, не платит подоходный налог);
  2. если жилье приобреталось после 01.01.2014 г., но был исчерпан лимит по вычету.
  3. если в процедуре приобретения жилья принимал участие непосредственный работодатель налогоплательщика (например, внес какую-то долю от цены объекта недвижимости);
  4. если квартира была куплена до 01.01.2014 г.

    и право на вычет уже было использовано;

  5. если жилая недвижимость была куплена помимо кредитных средств с помощью инструментов и мер господдержки (субсидий, а также средств материнского капитала);
  6. если недвижимость приобреталась у зависимой с покупателем стороны (близких родственников);

Нерезиденты, проживающие и трудоустроенные в РФ, даже в случае покупки квартиры или дома здесь никаких прав на получение налоговых вычетов по имуществу не имеют. Право на получение вычета подтверждается документально. Перечень документов на возврат НДФЛ включает в себя:

  • Российский паспорт (+копии всех страниц).
  • Свидетельство о праве собственности на объект недвижимости (в случае покупки жилья на вторичном рынке).
  • Акт приема-передачи жилой недвижимости налогоплательщику.
  • ДКП на квартиру или ДДУ (копия).
  • Копии платежных документов (квитанции, приходно-кассовые ордера, выписки из банка с подтверждением факта перечисления денег со счета покупателя на счет продавца и т.д.).
  • Свидетельство ИНН (не обязательно).
  • Заявление на возврат подоходного налога.
  • Справка о начисленной заработной плате формы 2-НДФЛ (если подается заявление на возврат НДФЛ за 2016 год, то именно за этот период и требуется справка о доходах).
  • Заполненная налоговая декларация формы 3-НДФЛ.
  • Кредитный/ипотечный договор, в котором прописаны вся информация о параметрах займа.

Помимо приведенных выше документов налоговый орган может затребовать иные дополнительные документы на свое усмотрение (например, заявление о распределении налогового вычета между супругами, состоящими в официальном браке).

Для оформления налогового вычета на проценты по ипотеке помимо стандартного пакета документов от налогоплательщика потребуется предоставить копию договора об ипотеке и справку из банка о сумме погашенных процентов по займу. Такую справку следует заказать у кредитора заблаговременно, так как некоторые банки выдают ее не сразу, а по истечении нескольких рабочих дней.

Также следует быть готовым к тому, что подобная услуга оказывается за дополнительную плату. В некоторых случаях налоговая инспекция может дополнительно запросить документы, подтверждающие факт оплаты процентов по ипотеке.

В этом случае клиент должен будет приложить к заявлению копии квитанций, платежных поручений или выписку из банка, заверенную печатью и подписью уполномоченного лица.

При невозможности предоставить платежные документы налогоплательщик может сослаться на Письмо Федеральной налоговой службы РФ № ЕД-4-3/19630 от 22.11.2012 г., в котором указывается необязательность включения в комплект документов справок об уплате процентов и квитанций. В случае рефинансирования ипотеки в стороннем банке можно получить вычет по уплаченным процентам как по первоначальному кредиту, так и по новому.

При этом важным условием является указание в новом договоре об ипотеке целевого назначения выдачи заемных средств – рефинансирования прошлого займа. Как заполнить декларацию 3 ндфл на вычет по ипотеке вы можете узнать из этого видео. Обязательным этапом в процедуры возврата подоходного налога является заполнение декларации 3-НДФЛ.

Данный документ составлен таким образом, что даже у человека с экономическим образованием могут возникнуть вопросы и сложности в процессе внесения сведений. Помимо самостоятельного заполнения декларации налогоплательщик имеет право использовать для этих целей все доступные инструменты.

Благо, что сегодня существует множество вспомогательных программ, сервисов, фирм и частных, готовых за определенную плату взять эту обязанность на себя. Заполнение 3-НДФЛ для физических лиц имеет следующие этапы:

  • Заполнение титульного листа.

Здесь указываются сведения о налогоплательщике (Ф.И.О., дата и место рождения, ИНН, паспортные данные, место жительства) и вписываются цифровые кодировки (коды: налогового периода, фискального органа, категории плательщика и номер корректировки).

  • Заполнение Раздела 1.

В 1-ом разделе прописывается информация о суммах налога, подлежащих возврату декларанту или уплате.

Дополнительно указываются КБК и код территории по общероссийскому классификатору.

  • Расчеты в Разделе 2.

Здесь налогоплательщик производит расчеты налогооблагаемой базы и сумм налога с разными ставками.

  • Заполнение Листов.

Потребуется внести необходимые данные в следующих листах:

  1. Лист А (в нем фиксируются все доходы, полученные на территории России, и заполняется значение ставки, информация об источнике выплат, сумма дохода и налога);
  2. Листы Д1, Д2, Е1, Е2, Ж (здесь приводится информация обо всех видах налоговых вычетов);
  3. Лист З (в нем рассчитывается налогооблагаемая база по доходам от операций с ценными бумагами);
  4. Лист В (указываются доходы от ведения коммерческой деятельности);
  5. Лист И (определяется налогооблагаемый доход от участия в инвестиционных товариществах).
  6. Лист Г (здесь рассчитывается сумма доходов, освобожденных от уплаты подоходного налога);
  7. Лист Б (здесь отражаются доходы, полученные декларантом за пределами РФ);

Если человек совсем не разбирается в приведенных в указанном перечне понятий, то в целях экономии времени и сил лучше обратиться к профессионалам или использовать специальную программу.

заполненного документа можно без труда найти и скачать на нашем ресурсе.

В любом случае здесь важно не торопиться и крайне внимательно проверять указанные сведения на предмет актуальности и корректности, так как в случае обнаружения ошибок налогов органом декларация будет отклонена.

А это чревато затягиванием сроков получения суммы компенсации.

Отчетную декларацию можно подавать в бумажной или электронной форме по выбору гражданина. Сделать возврат подоходного налога можно двумя основными способами:

  1. с помощью работодателя, которому предъявляет уведомление из ИФНС о праве на получение налогового вычета, путем освобождения от ежемесячной уплаты НДФЛ.
  2. путем обращения в налоговый орган с выделение итоговой суммы за год, по которому возвращается налог;

Первый способ является наиболее оптимальным, так как деньги будут перечислены человеку одной целой суммой, которую можно потратить на свое усмотрение. В соответствии с таким вариантом налогоплательщик заранее собирает весь список документов и справок, заполняет декларацию 3-НДФЛ, заявление на вычет и обращается в налоговую службу.

В случае положительной проверки заявитель получит причитающуюся сумму на свой банковский счет (по указанным реквизитам). Второй способ предполагает обязательное обращение в налоговую за получение подтверждающего права на вычет.

Для этого потребуется заполнить заявление соответствующего типа и приложить весь пакет документов.

В течение 30-ти дневного срок налоговая служба выдаст гражданину уведомление о праве получения налогового вычета, который затем необходимо передать работодателю налогоплательщика. После этого бухгалтерией организации, в которой работает владелец вычета, будет начислять заработную плату без взимания подоходного налога. Конкретный способ подачи документов на вычет во многом зависит от имеющегося в запасе налогоплательщика свободного времени и характера отношений с работодателем.

Каждый российский гражданин, официально работающий в РФ и купивший жилую недвижимость с помощью ипотечных средств, имеет законное право на получение налогового вычета по ипотеке. При этом вернуть можно часть суммы, потраченной на приобретение жилья, а также издержки по выплате процентов по ипотеке.

Максимальная сумма компенсации составляет 260 тысяч рублей в первом случае и 390 тысяч рублей по процентам. Получение такой помощи может стать серьезным подспорьем при планировании семейного бюджета, особенно в ситуации с действующим ипотечным займом и существенным кредитным бременем.

Подробнее о том, как сделать вы можете узнать из следующего поста.

Пост содержит пример расчета и принципы, по которым происходит налогообложение. Если вам требуется помощь с заполнением или есть сложные вопросы.

Которые требуют индивидуального рассмотрения, то можете задать их нашему юристу по ипотеке в специальной форме.

Сегодня вы узнали, какие документы на возврат налога за ипотеку нужно предоставить в ИФНС. Ждем ваши вопросы в комментариях и будем признательны за оценку статьи.

Помогла статья? Оцените её 3 Подпишитесь и получайте новости первыми Смотрите нас на Узнай как получить от государства 1 741 282 руб. в гашение ипотеки в этом году Ваш e-mail* Узнать Рекомендуем по теме Читать далее Читать далее Читать далее

Оформил ипотеку.

Какие документы нужны для налогового вычета?

17 июля 2021Для того чтобы оформить налоговый вычет на жилье, приобретенное в кредит (ипотеку или жилищный заем), в ИФНС по месту жительства необходимо представить следующие документы:1. Договор с организацией, которая выдала кредит. Такой организацией может быть банк или компания, в которой вы работаете.

Не забудьте — в тексте договора должно быть упоминание о целевом назначении кредита на покупку или строительство определенной недвижимости. Подготовьте заверенную копию.2.

Справка о выплаченных за год процентах.

Справку запрашиваете там, где вы получили кредит — в банке или в бухгалтерии с места работы. Предоставляется оригинал.3. Документ, удостоверяющий личность.

Это может быть паспорт или другой заменяющий его документ. Подготовьте копии первой страницы и прописку.

Несмотря на то, что копия паспорта не включена в список необходимых документов, мы рекомендуем иметь ее на руках.4. Справка 2-НДФЛ. Это справка о ваших доходах за год. Выдается бухгалтерией организации, где вы работаете.

Если в течение года вы были трудоустроены в нескольких организациях, необходимо собрать справки со всех рабочих мест. Предоставляется оригинал.5. Заявление на возврат налога.

В заявлении установленного образца указываются реквизиты, на которые будут перечислены деньги из бюджета. Предоставляется оригинал.6. Договор долевого участия или договор купли-продажи.

Подготовьте заверенную копию.7.

Документы по оплате сделки. Квитанциями, платежными поручениями или расписками вы подтверждаете факт и сумму покупки жилья.

Инспекция принимает заверенные копии.8.

Акт приема-передачи, если вы купили жилье по договору долевого участия. Заверенная копия.9. Выписка из ЕГРН, если вы приобрели жилье по договору купли-продажи.

Заверенная копия.10. Налоговая декларация 3-НДФЛ.

Предоставляется оригинал.Будьте готовы к тому, что ряд налоговых инспекций требует копии платежных документов по уплате основной суммы долга.

Это могут быть платежные поручения, выписки, чеки и другое. Кроме того инспектор может запросить копии документов по оплате кредитных процентов.Вы не обязаны их представлять, поэтому действуйте на свое усмотрение — либо подготовьте запрошенные документы, либо укажите на письмо ФНС РФ от 22.11.2012 N В нем сказано, что для получения вычета достаточно представить банковскую справку об уплаченных процентах.Более подробно читайте на нашем сайте.Ставьте лайки и подписывайтесь на наш канал, чтобы не пропустить новые выпуски!Скоро мы переходим к новой теме и расскажем о налоговом вычете за лечение и лекарства. Будет интересно!

Документы для налогового вычета

Каждый налогоплательщик имеет право на получение налогового вычета.

В данной статье мы с вами рассмотрим, какие документы необходимы для получения налогового вычета и составления налоговой декларации 3-НДФЛ, а именно:

  1. список документов для получения имущественного вычета
  1. перечень документов для оформления налогового вычета при продаже квартиры
  1. для получения вычета за покупку земельного участка
  1. перечень документов для получения налогового вычета при покупке квартиры
  1. перечень документов для получения вычета при покупке квартиры по ипотеке
  1. перечень документов для получения вычета по процентам
  1. документы для получения социального вычета за лечение
  1. документы для получения социального вычета за обучение
  1. документы для составления налоговой декларации при продаже автомобиля
  1. документы для составления налоговой декларации 3-НДФЛ по ценным бумагам
  1. список документов для составления налоговой декларации 3-НДФЛ для иностранных граждан
  1. список документов для оформления налоговой декларации 3-НДФЛ для ИП

Список документов для имущественного вычета разделяется по вышеописанным группам и незначительно друг от друга отличается.